ستدفع شركة إقراض العملات المشفرة Nexo Capital مبلغًا قدره 500000 دولار للهيئة التنظيمية المالية في كاليفورنيا بسبب مزاعم بأنها أصدرت آلاف القروض لسكان الولاية دون تقييم قدرتهم على السداد بشكل صحيح.
قالت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) يوم الأربعاء إن شركة Nexo قدمت ما لا يقل عن 5456 قرضًا استهلاكيًا وتجاريًا لسكان كاليفورنيا دون ترخيص ساري المفعول.
وقالت الهيئة التنظيمية: “قبل تقديم القرض، لم تقم شركة Nexo Capital بشكل عام بتقييم قدرة المقترض على سداد الأقساط في الوقت المناسب، أو الديون الحالية، أو التاريخ الائتماني، أو غيرها من المستندات المتعلقة بالوضع المالي العام للمقترض”.
وقال مفوض DFPI، كيه سي محسني، إن المقرضين “يجب عليهم اتباع القانون وتجنب تقديم قروض محفوفة بالمخاطر تعرض المستهلكين للخطر – والقروض المدعومة بالعملات المشفرة ليست استثناءً”.
يقول DFPI أن قروض Nexo معرضة لخطر متزايد من التخلف عن السداد
تسمح القروض المدعومة بالعملات المشفرة للمستخدمين باقتراض العملات الورقية أو المستقرة عن طريق نشر الأصول الرقمية كضمان.
وفي حين أنها عادة ما تكون ذات ضمانات زائدة ويسهل الوصول إليها مقارنة بالائتمان التقليدي، وفي كثير من الأحيان بدون فحوصات ائتمانية، فإن عدم سداد الأقساط يمكن أن يؤدي إلى البيع القسري للضمانات لتغطية الأرصدة المستحقة.
مصدر: DFPI
ادعى DFPI أن Nexo لديها “افتقار إلى سياسات الاكتتاب” مما يزيد من خطر تخلف المقترضين عن سداد قروضهم.
وقالت DFPI إن القروض صدرت في الفترة ما بين يوليو 2018 ونوفمبر 2022 وتضمنت “أعمال وممارسات غير قانونية” تتعلق بمنتج أو خدمة استهلاكية فشلت في الامتثال للقوانين المالية للمستهلك.
متعلق ب: يطالب المشرعون الأمريكيون لجنة الأوراق المالية والبورصات باتخاذ إجراء بشأن قضية إنفاذ جاستن صن
في غضون 150 يومًا، يجب على Nexo تحويل جميع أموال المقيمين في كاليفورنيا إلى Nexo Financial LLC، وهي شركة تابعة مقرها الولايات المتحدة وتحمل ترخيص California Finance Lenders مع DFPI.
في فبراير/شباط 2023، قالت الشركة إنها ستنهي منتج “كسب الفائدة” الذي يحمل عائدًا لعملائها في الولايات المتحدة، بعد شهر تقريبًا من موافقتها على دفع 45 مليون دولار كعقوبات إلى المنظمين الأمريكيين.
يسمح البرنامج للمستخدمين بكسب عوائد يومية مركبة على بعض العملات المشفرة عن طريق إقراضها إلى Nexo.
مجلة: هذا هو سبب انتقال العملات المشفرة إلى دبي وأبو ظبي
