في بعض الأحيان يبدأ الأحباء المسنون حياتهم في ولاية ما ثم ينتقلون إلى ولاية أخرى للتقاعد. ويقومون بالتخطيط لممتلكاتهم بعناية في المكان الذي يعيشون فيه. وقد يؤدي هذا إلى جعل الصناديق الاستئمانية أو الاستثمارات الأخرى خاضعة لقوانين مختلفة عما توقعوه على الإطلاق. وهذا مثال على مسألة حقيقية تتعلق بمثل هذه الخطوة والمستنقع القانوني الذي خلقته.
ماذا حدث
أصبح الابن البالغ لرجل ثري للغاية المستفيد من صندوق ائتماني أنشأه والده. كان الصندوق “يقيم” في الولاية التي أنشأ فيها والده أعماله وترك ثروته. وظل الصندوق في الولاية رقم 1، التي لم يكن لديها ضريبة دخل على مستوى الولاية. انتقل الابن إلى الولاية رقم 2، التي كانت لديها ضريبة دخل على مستوى الولاية. وظل الصندوق في الولاية رقم 1 لسنوات عديدة. وضع الابن خطة تركته في ولاية إقامته وعين زوجته عديمة الخبرة المالية (IW) كوكيلة معينة له بتوكيل رسمي. تمكنت تدريجيًا من إدارة بعض الأمور لزوجها، على الرغم من أنه كان رجل الأعمال المتطور الذي يعرف أكثر منها عن الصندوق الائتماني. كان عليها أن تتعلم ماذا تفعل.
الظروف المتغيرة
كان سون في السبعينيات من عمره عندما بدأ يلاحظ مشاكل في ذاكرته. كان قد تقاعد من عمله وكان يستمتع بأسلوب حياة مريح للغاية مع IW، ويعيش على توزيعات سخية من الصندوق. كان يديره أمين مؤسسي في الولاية رقم 1. نادرًا ما كان يسأل أسئلة ولا يراقب تصرفاتهم. طالما كانت الأموال تتدفق وكان بإمكانه وIW أن يفعلوا ما يحلو لهما، لم يكن يدقق أبدًا في إدارتهم.
ولكن للأسف، أصيب سون بالخرف في منتصف السبعينيات من عمره. ولم يعد بوسعه إدارة شؤونه المالية. وقد عيَّن آي دبليو، الذي كان يثق به تمامًا، ليتولى مهامه في حال أصبح عاجزًا عن القيام بواجباته. وقد تولت هي هذا الدور، اعتمادًا على نصيحة الأصدقاء وغيرهم. ولدهشتها، أدركت أن أمين الشركة كان يقوم ببعض الأمور المشكوك فيها للغاية ولم يلاحظ زوجها ذلك مطلقًا. والآن أصبح الأمر متروكًا لها للتصرف نيابة عنه.
المشورة القانونية
لقد طلبت آي دبليو المشورة من محامي تخطيط التركة الذي يفهم الثقة من الولاية رقم 1. كانت تعتقد أن جميع مستندات التركة، بما في ذلك تلك التي أنشأها محاميها الأول قبل سنوات، كانت جيدة. وبموجب قوانين الولاية رقم 2، كانت جيدة. كان على آي دبليو أن تبدأ في ممارسة حقوقها كشخص معين من قبل زوجها بتوكيل رسمي. تطلبت الوثيقة أن يعلن طبيبان أن سون عاجز قبل أن تتمكن من التصرف رسميًا. يُطلق على هذا توكيل رسمي “مُنبثق”. قال طبيبان على الفور أن سون عاجز. الآن أرادت تغيير الأمناء. ببساطة لم يعجبها ما بدا لها أنه سرية بشأن رسوم أمناء الشركة ورفض منحها مستندات توضح ما يمكنهم تحصيله من الثقة لإدارتها، وأشياء أخرى. مكنتها الثقة من تغيير الأمناء في أي وقت لأي سبب أو بدون سبب. وجدت محاميًا في الولاية رقم 1، ليس شخصًا تعرفه، ولكن تم إحالته إليها، ووافق على إنهاء عمل الوصي المؤسسي لها.
اكتشاف الزوجة المذهل
لقد وجدت آي دبليو أمناء جدد ومديرًا ماليًا جديدًا للثقة واحتفظت بهم تحسبًا لنقل جميع الأصول الكبيرة للثقة إليهم. ولكن عندما حاول محاميها الجديد في الولاية رقم 1 إنهاء عمل أمين الشركة المشبوه، فشل. فقام بنقل الأمر إلى المحكمة. وحارب أمين الشركة، الحريص على التمسك بالسلطة ورسوم إدارتها المربحة للغاية، آي دبليو بشراسة. حتى أنهم استخدموا أصول ثقة سون لمهاجمة زوجته في محاولاتها لإنهاء عملهم. الأساس؟ أخبرت المحكمة محامي آي دبليو أن وثيقة توكيلها لم تكن صالحة في الولاية رقم 1، رغم أنها صالحة تمامًا حيث كانت تعيش هي وابنها، في الولاية رقم 2.
الخطوات التالية للزوجة
كان على آي دبليو أن تذهب إلى المحكمة في ولايتها، الولاية رقم 2، وتطلب من القاضي هناك تغيير (“إصلاح”) توكيل عام. وافق قاضي الولاية رقم 2. والآن لديها وثيقة لا تحتوي على بند “الارتداد”. ولكن لا يزال من غير المؤكد ما إذا كانت المحكمة في الولاية رقم 1 ستقبلها، باعتبارها “إصلاحًا”. سيكون من المخيف والمحبط والمكلف معرفة ذلك.
النتائج
بعد رفض محاولاتها الأولى لإنهاء عمل أمين الشركة، يجب عليها العودة إلى المحكمة بمعلومات جديدة ومحاولة أخرى. بعد القرار المؤسف من المحكمة في قضية رقم 1، زوجها العاجز تماما الآن لديه لا احد من يمكنه التصرف قانونيًا نيابة عنه للإشراف على أي تصرفات يقوم بها أمين الشركة أو حتى التشكيك فيها. تعرف IW أن هذا خطأ ولكنها تضطر إلى الاستمرار في دفع الأموال للمحامين لمحاولة تصحيح هذا الخطأ.
الوجبات الجاهزة
تقدم هذه القضية درسًا مهمًا للغاية حول الوثيقة التي يحتاجها الجميع، وهي توكيل رسمي. عادةً ما تقبل إحدى الولايات الوثيقة المصاغة بشكل صحيح من أي ولاية أخرى. في هذه القضية، اختارت المحكمة في الولاية رقم 1 تجاهل هذه الطريقة الطبيعية في القيام بالأمور ورفضت قبول توكيل رسمي من الولاية رقم 2. إذا كان لديك/لوالديك المسنين وصية أو عقار أو استثمار محلي آخر في أي ولاية تخضع لقوانين تختلف عن تلك التي تعيش فيها، فاحذر! ضع هذه الأشياء في الاعتبار:
- تحقق مما إذا كانت توكيلك الرسمي، كما هو الحال الآن، سيكون ساري المفعول في أي ولاية أخرى حيث لديك صندوق ائتماني أو استثمار آخر. سيؤدي ذلك إلى خلق كابوس مثل الذي تعيشه IW إذا رفضت ولاية أخرى قبوله.
- إذا كانت هناك مشكلة في توكيل رسمي، فهناك طريقة لإصلاحها قبل أن تكون هناك حاجة إليها. يمكن تغيير توكيل رسمي في أي وقت طالما أن الشخص الذي يقوم بالتعيين مؤهل. تخلص من بنود “الاستثناء”، مصدر المشكلة التي واجهتها شركة IW.
- إذا لم يعد الشخص الذي يقوم بتعيين وكيل التوكيل مؤهلاً، فيمكن “إصلاح” وكيل التوكيل بأمر من المحكمة مع تقديم الأدلة المناسبة. اطلب المشورة من محامٍ متمرس في قضايا الوصايا والميراث في الولاية التي يقع فيها الوصية أو أي أصل آخر. تعرف على أي اختلافات في قوانين ولايتك والولاية الأخرى، في حالة وجود أي مشكلة مع وكيل التوكيل لديك.
لن يتخيل معظم الأشخاص المسؤولين عن التخطيط العقاري الشامل والذين لديهم توكيل رسمي أن الشخص الذي عينوه سيُحرم من السلطة بقرار عشوائي من قاضٍ في ولاية أخرى. لكن هذا حدث بالفعل. سيكلف إصلاح الفوضى التي تعيشها IW آلاف الدولارات. دع هذا بمثابة تحذير لأي شخص يخطط للتقاعد في مكان مختلف حيث قد تكون هناك حاجة إلى توكيل رسمي في مستقبل والديك المسنين (أو مستقبلك).