يواجه الاحتياطي الفيدرالي العديد من الانحرافات في الوقت الحالي ، من كبح جماح التضخم إلى منع قطاع مصرفي متوسط الحجم ضعيف من تعكير صفو النظام المالي. لكن هناك تهديد واحد في الأفق يقزمهم جميعًا. هذا هو التهديد بهجوم الكمبيوتر الكمومي في المستقبل على قطاعنا المالي.
إنه تهديد يأخذه البيت الأبيض والحكومة الفيدرالية أخيرًا على محمل الجد ، وذلك بفضل سلسلة من الأوامر التنفيذية التي صدرت العام الماضي والتي ربطت استراتيجية الأمن السيبراني للبيت الأبيض بالمواعيد النهائية للوكالات الفيدرالية للتخطيط للانتقال إلى الحلول الإلكترونية الآمنة الكمية.
حان الوقت لأن تجلب صناعتنا المالية نفس العقلية للتهديد الكمي ، بدءًا من الاحتياطي الفيدرالي.
تُظهر دراسة مبادرة Quantum Alliance الخاصة بنا أنه على الرغم من الفوائد العديدة التي ستجلبها الحوسبة الكمية في النهاية لاقتصادنا والقطاع المالي على وجه الخصوص ، تُظهر الأرقام أن تأثير الهجوم الكمي المتتالي على البنوك الكبرى و / أو الاحتياطي الفيدرالي و / أو في أسواق الأوراق المالية وبورصات المشتقات المالية ، يمكن أن تكون كارثية بالنسبة للولايات المتحدة والاقتصاد العالمي – يمكن مقارنتها أو حتى أسوأ من الكساد العظيم.
كما أوضحنا في هذا العمود عدة مرات من قبل ، بدلاً من البتات الرقمية ، تستخدم أجهزة الكمبيوتر الكمومية “كيوبت” والتي يمكن أن تمثل أي مجموعة من 0 و 1 في وقت واحد ، لتشفير البيانات ومعالجتها. هذا يسمح لقوة الحوسبة بالنمو بشكل كبير مع توسع عدد الكيوبتات. على سبيل المثال ، من الممكن أن يقوم الكمبيوتر الكمي الذي يتراوح حجمه بين 2000 و 4000 كيلو بايت بفك تشفير جميع أبنية تشفير المفتاح العام تقريبًا – تلك المستخدمة في كل شيء بدءًا من البنوك والبطاقات الائتمانية إلى شبكة الطاقة. تعتمد هذه البنى على أرقام أكبر من أن تحللها أجهزة الكمبيوتر التقليدية ، ولكن يمكن للحاسوب الكمي أن يحللها.
في نوفمبر 2021 ، حذرنا رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي باول من أن التهديد الذي تتعرض له البنية التحتية المالية يمكن أن يكون خطيرًا مثل أي تهديد واجهته أي دولة. علمنا من المحادثات مع مسؤولي وزارة الخزانة أن البنوك والاحتياطي الفيدرالي يعملان بشكل وثيق مع الحكومة الفيدرالية ووزارة الخزانة بشأن قضايا الأمن السيبراني. ولكن على الرغم من التحذيرات الواردة في تقرير مكتب البحوث المالية لعام 2020 بشأن المخاطر الكمية على الاستقرار المالي ، لا تزال هناك فجوة كبيرة عندما يتعلق الأمر بمواجهة التهديد الكمي.
كانت تلك المناقشات ، بما في ذلك مع مسؤولي الاحتياطي الفيدرالي ، تعود دائمًا إلى نفس السؤال: ما مدى خطورة التهديد؟ ما وضع ذلك في الاعتبار ، قررنا إطلاق دراسة اقتصادية قياسية للهجوم على أحد الجوانب الأكثر ضعفًا في نظام الدفع بين البنوك الذي يشرف عليه الاحتياطي الفيدرالي ، وهي خدمة صندوق Fedwire التي يوفرها الاحتياطي الفيدرالي للتسوية الإجمالية في الوقت الفعلي (RTGS) لـ المدفوعات بين البنوك.
أشارت دراستنا الأولية إلى أن هجومًا كميًا في المستقبل سيكون أسوأ بكثير من الاختراقات التقليدية لأجهزة الكمبيوتر ، لأنه سيكون غير قابل للكشف (ستبدو جميع المعاملات أو الوصول من قبل الجهات الشائنة على أنها أصلية) وعلى هذا النحو يمكن أن تستمر لأيام أو أسابيع. في الواقع ، قد يؤدي هجوم الكمبيوتر الكمومي إلى إضعاف ما يقرب من 60٪ من إجمالي الأصول في النظام المصرفي بسبب تدفقات البنوك وفخاخ السيولة الداخلية. قدّرنا أن هجومًا كميًا واحدًا على واحدة من أكبر خمس مؤسسات مالية أمريكية (حسب الأصول) يستهدف نظام الدفع Fedwire Funds Service يمكن أن يؤدي إلى فشل مالي متتالي يكلف ما بين 730 مليار دولار و 1.95 تريليون دولار.
يقدم التقرير النهائي الذي أصدرناه للتو ، “الازدهار في خطر” ، صورة أكثر دقة للتكاليف الإجمالية المحتملة. وجد تحليلنا أن الاختراق الكمي وتأثيره المتتالي عبر القطاع المالي سيؤدي إلى انخفاضات في إجمالي الناتج المحلي الحقيقي السنوي تتراوح من 10 في السيناريو الأساسي إلى 17 في المائة في سيناريو هجوم التأثير الأقصى. في النهاية ، سينتشر مثل هذا الحدث في جميع أنحاء الاقتصاد الأمريكي ويدفع الأمة إلى ركود لمدة ستة أشهر.
خلصت دراستنا إلى أن الانخفاض في إجمالي الإنتاج من شأنه أن يؤدي إلى خسارة تتراوح بين 2 و 3.3 تريليون دولار في الخسائر غير المباشرة ، كما تم قياسها من خلال الناتج المحلي الإجمالي المعرض للخطر: خسارة أكبر بكثير مما أشارت إليه تقديراتنا الأولية.
قد يحاول النقاد استبعاد هذه الأرقام من خلال الإصرار على أن أجهزة الكمبيوتر الكمومية القادرة على هذا النوع من الهجوم – وفقًا للخبراء – على بعد عقد أو أكثر على الأقل. تكمن المشكلة في أن الحصول على نظامنا المالي الآمن الكمي يتضمن تحليل البيانات والشبكات التي تحتاج إلى أكبر قدر من الحماية ؛ وما هي أنظمة الأمن السيبراني القديمة التي تحتاج إلى إصلاح ليس فقط ، بل استبدالها بالكامل. سيستغرق الجدول الزمني للترحيل ما يقرب من الوقت الذي يستغرقه الجدول الزمني لتهديد وشيك بفك التشفير الكمي. بحلول ذلك الوقت سيكون متأخرا جدا.
مع أخذ ذلك في الاعتبار ، نوصي بأربع خطوات يمكن أن يتخذها الرئيس باول وصناع السياسة الآخرين للتغلب على هذا التهديد.
أولاً ، اعتماد معايير التشفير ما بعد الكم (PQC) للمعهد الوطني للمعايير والتكنولوجيا (NIST) لحماية Fedwire ، بما في ذلك جدول زمني واضح لتنفيذ واستبدال أنظمة التشفير القديمة.
ثانيًا ، قم باستدعاء قمة الأمن الكمومي التي تضم أكبر البنوك والمؤسسات المالية الأمريكية ، لوضع خطة عمل للقراءة الكمية لنظامنا المالي بأكمله.
ثالثًا ، يحتاج الكونجرس إلى تحديد موعد نهائي لجميع البنوك الاحتياطية الفيدرالية الاثني عشر لتكون آمنة كمياً.
أخيرًا ، يجب على رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي إنشاء فريق عمل للأمن الكمي في الاحتياطي الفيدرالي للإشراف على الجدول الزمني للهجرة وتنفيذه ، بالتنسيق مع مبادرة Zero-Trust Cyber للبيت الأبيض وأحكامها اللاحقة للكم.
من المهم أن تتذكر أن المخاطرة هي الثمن الذي لم تعتقد أبدًا أنه سيتعين عليك دفعه. من هذا المنظور ، تشكل أجهزة الكمبيوتر الكمومية في المستقبل خطرًا على قطاعنا المالي كارثيًا لدرجة أننا نحتاج إلى البدء في مواجهة المشكلة اليوم.
