هل يجب أن يكون المستثمرون متوترين في سوق اليوم؟

منذ “يوم التحرير” ، أو اليوم الذي قام فيه الرئيس ترامب إلى “تعريفة متبادلة” على البلدان التي يعتقد أنها شاركت في الممارسات التجارية غير العادلة ، كانت الأسواق في حالة من القلق. في البداية ، كان السوق في سقوط مجاني ، ثم كان هناك انتعاش كبير ، ثم انخفض مرة أخرى ، وفي كتابة هذا التقرير ، شهدت السوق انتعاشًا متواضعًا.

أثناء الأسواق السفلية أو المتقلبة ، والتي تحدث بانتظام أكثر مما يدرك معظم المستثمرين ، من المهم الحفاظ على المنظور المناسب. إن اتخاذ خطوة إلى الوراء لتقدير الصورة الأكبر يمكن أن تكون بمثابة نجم نورث للمستثمر عندما يبدو أن العالم ينهار حولهم. من المنظور المفيد أن نتذكر أن تأثير ظروف السوق غير المواتية يتلخص في مرحلة حياتك ومستوى الاستعداد المالي.

من وقت مبكر إلى منتصف المهنة: المستثمرون الشباب الوحيدون الذين يجب أن يكونوا متوترين هم أولئك الذين لا يغتنمون الفرصة الحالية. إذا كنت صغيراً ، فإن سوق الدب هدية. إنها فرصة رائعة “للتسوق بخصم” وشراء الأسهم بأسعار أقل مما كانوا يتداولون عليه قبل بضعة أشهر. خلال أفق زمني متعدد العقد ، من المحتمل أن يتجه السوق إلى أعلى. يمكن أن يساعد الاستيلاء على اللحظة عن طريق شراء الأسهم في أدنى مستوى مؤقت في زيادة عوائدك بمرور الوقت.

بالنسبة لأولئك المستثمرين الشباب الذين لا يوفرون بانتظام ، فكر في هذا التذكير لاتخاذ الخطوات التالية لتأمين مستقبلك المالي:

1. المساهمة في خطة التقاعد صاحب العمل.
2. إيداع الفائض من التدفق النقدي ، الذي لا يلزم للنفقات أو للحفاظ على نمط حياتك ، على أساس تلقائي في حساب الجيش الجمهوري الايرلندي الشخصي أو حسابك الخاضع للضريبة لزيادة ثروتك بمرور الوقت.
3. تخصيص معظم الأموال الخاصة بك إلى الأسهم. تاريخيا ، تميل الأسهم إلى التضخم المتفوق. إذا لم تكن تخطط لمس هذه الأموال لعقود من الزمن ، فإن التأكد من أن التضخم في التضخم للحفاظ على قوتك الشرائية في المستقبل أمر ضروري.

التقاعد: بالنسبة لأولئك الموجودين في التقاعد أو بالقرب منه ، فإن الأسواق المتقلبة وعناوين الأخبار المخيفة هي أرفف الأعصاب. ومع ذلك ، يجب ألا تخيفك هذه الأسواق إلا إذا كنت غير مستعد. إذا كانت محفظتك مرجحة بشكل كبير في الأسهم أو تتركز في عدد قليل من الشركات ، فقد تحتاج إلى إعادة التفكير في خطط التقاعد الخاصة بك. يمكن أن يعيد التخصيص غير المرغوب فيه حرفيًا بعض العائلات مالياً.

من ناحية أخرى ، إذا كنت قد اتخذت الخطوات المناسبة مع أموالك ، فإن هذا الاضطراب يجب ألا يؤثر عليك. تشمل بعض الاستراتيجيات الاستباقية التي من شأنها أن تساعد في إدارة هذا النوع من المخاطر:

1. الحفاظ على عام أو عامين من المال في متناول اليد حتى لا تحتاج إلى تصفية محفظتك في السوق لأسفل.
2. عقد محفظة متنوعة من الأسهم والسندات للحد من التقلبات داخل محفظتك.
3. تنسيق الضمان الاجتماعي ومدفوعات المعاشات التقاعدية ، إن أمكن ، لمساعدة هذه العاصفة.
4. احسب “معدل السحب الآمن” لتقليل احتمال نفاد الأموال في التقاعد.

إذا كنت قد اتخذت هذه الخطوات ، فلا ينبغي أن تقلقك هذه الأسواق المضطربة.

التخطيط القديم: التخطيط القديم هو وسيلة خيالية لقول ترك المال لأحبائهم و/أو الخيرية بمجرد وفاة. بالنسبة للعديد من العائلات ، يعد ترك الأموال وسيلة مهمة لدعم الأشخاص أو المنظمات التي يشعرون بها متحمسة وطريقة لتذكرها. يمكن أن تكون فكرة السوق التي تعرقل هذه الأهداف مقلقة. كما هو الحال مع الأمثلة السابقة ، يمكن أن يساعد التخطيط السليم في تخفيف مخاطر السوق التي تؤثر سلبًا على هذه الأهداف. يجب على المستثمرين الذين يرغبون في ترك إرث النظر في الاستراتيجيات التي لا تعتمد على أداء سوق الأسهم على المدى القصير:

1. تشمل الجمعيات الخيرية أو أحبائهم كمستفيدين في بوليصة التأمين على الحياة. هذا يتيح للمستفيدين الحصول على مبلغ ثابت دون الحاجة إلى القلق بشأن تقلبات السوق.
2. شراء الأقساط السنوية لصالح الخيرية أو أحبائك لفترة زمنية محددة. هذه طريقة أخرى لشركة التأمين لتخفيف مخاطرك.
3. ترك إرث لا يتعلق فقط بنقل الثروة. إنه يتعلق أيضًا بنقل القيم. يعد العمل التطوعي والطاقة لتلك المنظمات والأشخاص الذين تهتم بهم ، والعيش بالقدوة ، هو أفضل طريقة لتمرير قيمك. لا يمكن لأي عناوين الأخبار أو بيئة السوق الفوضوية أن تؤثر على ترك هذا النوع من الإرث.

الأسواق المتطايرة وعدم اليقين الجيوسياسي ليست تطوراً جديداً. قد لا يكرر التاريخ نفسه بالضبط ، لكنه يفعل القافية. سنرى بالتأكيد المزيد من الأخبار والأسواق الفوضوية في المستقبل. المستثمرون الذين سيكونون أفضل استعدادًا هم أولئك الذين يخططون للمستقبل والحفاظ على المنظور المناسب.

الأوراق المالية المقدمة من خلال Kestra Investment Services ، LLC (Kestra IS) ، عضو FINRA/SIPC. الخدمات الاستشارية للاستثمار المقدمة من خلال Kestra الاستشارية Services ، LLC (Kestra AS) ، وهي شركة تابعة لـ Kestra. إدارة الثروة Parkbridge ليست تابعة لـ Kestra Is أو Kestra AS. إفصاحات المستثمر: https://www.kestrafinancial.com/disclosures.