حدد البنك المركزي السنغافوري رموز الدفع الرقمية (DPTs) كوسيلة لغسل الأموال إلى جانب الكازينوهات والأحجار الكريمة والمعادن.
في “تقرير تقييم مخاطر غسيل الأموال لعام 2024″، قامت سلطة النقد في سنغافورة بدراسة أكبر التهديدات التي تواجه جهود مكافحة غسل الأموال في البلاد (AML)، وحددت الخدمات المصرفية الرسمية باعتبارها القطاع الأكثر تعرضًا للخطر.
ورغم تطبيق ضوابط أكثر صرامة على المقرضين التجاريين، فإن القطاع “يتعرض بشكل متأصل لتهديدات غسل الأموال الرئيسية والمعاملات/العملاء عبر الحدود”، كما أشارت.
كان مقدمو خدمات DPT (DPTSPs) في المستوى الثاني إلى جانب مؤسسات الدفع غير المصرفية الأخرى والشركات الائتمانية المرخصة ومديري الأصول الخارجية.
كشفت MAS أن أبحاثها كشفت عن الاحتيال عبر الإنترنت وبرامج الفدية ومعاملات الشبكة المظلمة باعتبارها من أكبر مصادر المعاملات غير المشروعة في الأصول الرقمية. ولوحظ أيضًا أن عمليات الاختراق وتمويل الإرهاب تمثل تهديدات كبيرة.
وفي السنوات الأخيرة، لاحظت وكالات إنفاذ القانون السنغافورية زيادة في الحالات المبلغ عنها المتعلقة بالأصول الرقمية. وكانت أغلبها تنطوي على عمليات احتيال استثمارية، تم تشغيل معظمها من بلدان أخرى ولكنها استهدفت المستثمرين السنغافوريين.
ومع ذلك، في حين أن عدد حالات غسيل الأموال والاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية قد زاد، فقد زاد أيضًا برامج مكافحة غسل الأموال ومعرفة عميلك (KYC) بين مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).
أشارت MAS إلى أن عدد تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) التي تنطوي على الأصول الرقمية قد ارتفع بشكل كبير، “مما يشير إلى فهم أفضل للمخاطر والوعي بين القطاعات المنظمة التي تتعامل مع DPTs”.
كما كثف البنك المركزي رقابته على الصناعة الناشئة. وفي عام 2020، دفعت من أجل تنفيذ قانون خدمات الدفع، الذي يتطلب من مقدمي خدمات الأصول الحصول على ترخيص ويخضعهم لرقابة صارمة.
وكشفت MAS أنه منذ ذلك الحين، قدمت حوالي 240 شركة طلبات ترخيص. ومع ذلك، اعتبارًا من نهاية ديسمبر، لم تقم سوى بترخيص 19 مقدم خدمة VASP.
على الرغم من أن الأصول الرقمية أكثر عرضة لغسل الأموال، قال البنك المركزي إنه ليس قلقًا لأن نشاط DPT السنغافوري يشكل جزءًا صغيرًا من الحجم العالمي ويتضاءل أمام أهمية القطاع المصرفي في البلاد عالميًا. ونادرا ما تستخدم الأصول الرقمية للمدفوعات محليا، مما يقلل من التهديد.
“إن الحفاظ على سمعة سنغافورة كمركز موثوق به أمر مهم لاستمرار ديناميكيتنا كمركز تجاري ومالي. علق ثونغ لينغ ينغ، الذي يرأس الإشراف على مكافحة غسيل الأموال في MAS، قائلاً: “لذلك من المهم بالنسبة لنا التأكد من أن نظام مكافحة غسيل الأموال لدينا قوي ويركز على المخاطر”.
تتعافى سنغافورة من أكبر فضيحة غسيل أموال، والتي شملت ما يقرب من 3 مليارات دولار سنغافوري (2.1 مليار دولار)، بعضها كان محتفظًا به في شكل أصول رقمية.
لقد تعلمت البلاد دروسها وتعمل بسرعة على سد أي قصور في مكافحة غسل الأموال. قبل ثلاثة أشهر، أعلنت هيئة النقد في سنغافورة (MAS) عن تعديلات جديدة على قانون خدمات الدفع، مما أدى إلى توسيع نطاق اختصاصها على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
