تركيا تطبق لوائح صارمة تتعلق بالعملات المشفرة لمكافحة غسيل الأموال

• أعلنت تركيا عن لوائح جديدة لتبادل العملات المشفرة، نُشرت في الجريدة الرسمية.
• يتعين على البورصات الامتثال لالتزامات مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF).
• يجب أن تتضمن التحويلات التي تزيد عن 15000 ليرة تركية معلومات مفصلة عن المرسل، مع تسليط الضوء على إجراءات الامتثال الصارمة.

نفذت تركيا لوائح شاملة للعملات المشفرة، وتفرض الامتثال لمعايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لضمان الشفافية والأمن في النظام البيئي المالي.

إطار تنظيمي جديد لتبادل العملات المشفرة

في خطوة تاريخية، أدخلت تركيا لوائح صارمة لتبادل العملات المشفرة تهدف إلى الحد من غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. وفقًا للقواعد الجديدة المنشورة في الجريدة الرسمية، تم تصنيف البورصات الآن على أنها “كيانات مسؤولة” بموجب لوائح مجلس التحقيق في الجرائم المالية (MASAK). ويفرض هذا التصنيف التزامات صارمة، بما في ذلك المراقبة الإلزامية لمعاملات العملاء وتنفيذ برامج الامتثال خلال شهر واحد.

التزامات الامتثال والمواعيد النهائية

يجب على بورصات العملات المشفرة تعيين مسؤول امتثال وإنشاء برامج مكافحة غسيل الأموال في غضون 30 يومًا من سن اللائحة. وتهدف هذه التدابير إلى مواءمة التبادلات مع أفضل الممارسات الدولية، مما يضمن تقليل الأنشطة المالية غير المشروعة. علاوة على ذلك، سيتضمن التحقق من هوية العميل تأكيد الأسماء وأرقام الهوية الوطنية وغيرها من التفاصيل الشخصية من خلال نظام مشاركة الهوية التابع لوزارة الداخلية (KPS).

مراقبة المعاملات وتعزيز العناية الواجبة تجاه العملاء

بالنسبة للمعاملات التي تتجاوز 15000 ليرة تركية، يتعين على البورصات التحقق من معلومات المرسل، بما في ذلك الاسم الكامل وسجل السجل التجاري وعنوان المحفظة. في حين يتم تسجيل تفاصيل المستلم أيضًا، فإن التحقق ليس إلزاميًا. وتهدف هذه العتبة إلى تحقيق التوازن بين الجدوى التشغيلية والامتثال التنظيمي. وتواجه التحويلات بين البورصات تدقيقًا إضافيًا؛ إذا لم يتمكن التبادل المتلقي من التحقق من معلومات المرسل، فسيتم عكس المعاملة.