وافقت شركة Block ، Inc. ، شركة المدفوعات الرقمية بقيادة المؤسس المشارك لـ Twitter ، جاك دورسي ، على دفع عقوبة مدنية بقيمة 40 مليون دولار لوزارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك (NYDFS) لفشلها في الامتثال للوائحات المشفرة وعدم كفاية تدابير مكافحة الأموال على منصة تطبيقها النقدية.
على الرغم من أن الشركة لم تعترف بأي نتائج ، إلا أن الشركة وافقت على الدفع الغرامة والحفاظ على الشاشة المستقلة المفضلة لدى NYDFS لمدة عام.
بالإضافة إلى ذلك ، واجه Block بالفعل غرامات وتسويات في سياق مماثل ، بما في ذلك غرامة قدرها 55 مليون دولار من مكتب حماية المالي المستهلك وتسوية بقيمة 80 مليون دولار مع المنظمين الحكوميين الآخرين.
تصل الكتلة إلى اتفاق مع وزارة الخدمات المالية في نيويورك لتسوية النزاع
في الآونة الأخيرة ، فرضت وزارة الخدمات المالية في نيويورك غرامة قدرها 40 مليون دولار على الكتلة بعد التحقيق الذي كشف عن بلوك أهمل مراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها على الفور وفشلت في إجراء العناية الواجبة الكافية على عملائها ، حسبما ذكرت الوكالة في أمر موافقة.
بالإضافة إلى ذلك ، زُعم أن الكتلة قد أهملت فحص ومراقبة معاملات البيتكوين عالية الخطورة. اكتشفت الإدارة انتهاكات للقوانين المتعلقة بحماية المستهلك.
فيما يتعلق بذلك ، في بيان ، قال بلوك: “في أعقاب تسويتنا الأخيرة مع منظمي نقل الأموال الآخرين في الولاية ، اتفقنا الآن مع منظم نقل أموال الدولة المتبقي النهائي ، وزارة الخدمات المالية في نيويورك ، لحل المسألة المتعلقة بشكل أساسي ببرنامج الامتثال السابق للتطبيق النقدي.”
وفقا للتقارير من المصادر مقرها في أوكلاند ، كاليفورنيا ، وافق Block على دفع الغرامة والاحتفاظ بالمراقبة المستقلة التي فضلها NYDFs لمدة عام ، على الرغم من أنها لا توافق على جميع النتائج الواردة في الترتيب.
أدى عجز الكتلة إلى مواكبة نمو المستخدم السريع إلى غرامات متعددة
تتبع العقوبة الحالية تسوية سابقة بقيمة 80 مليون دولار في يناير 2025 مع 48 منظم الدولة الأمريكية بسبب انتهاكات مماثلة. في هذه الحالة ، وجد المنظمون أن خدمات Block يمكن استغلالها في غسل الأموال وتمويل الإرهاب بسبب عدم كفاية تدابير الامتثال.
في حالة مختلفة ، أمر مكتب حماية المستهلك المالي بلوك بدفع ما يصل إلى 120 مليون دولار كتعويض للمستهلكين الذين تعرضوا للأذى في يناير و 55 مليون دولار من عقوبات الأموال المدنية لفشلهم في معالجة الاحتيال على منصة التطبيقات النقدية.
في ملف فبراير ، قالت الشركة إنها لا تزال تتفاوض مع NYDFs حول مسائل مماثلة لعرض التسوية الذي تلقاه قبل شهر.
لمعالجة ذلك ، أبرز الترتيب أن عدم قدرة Block لمواكبة نمو المستخدم السريع الذي عاشته هو السبب الجذري لأوجه القصور المزعومة. منذ ذلك الحين ، حولت الشركة تركيزها من تحديد أولويات نمو المستخدم إلى تقديم الخدمات المصرفية إلى قاعدتها القائمة.
علاوة على ذلك ، في بيان ، ذكرت شركة NYDFS Adrienne Harris أنه لحماية العملاء وسلامة النظام المالي ، كان من المفترض أن تلتزم جميع المؤسسات المالية ، سواء كانت شركات الخدمات المالية التقليدية أو منصات عملة مشفرة جديدة ، إلى الإرشادات المحددة بدقة.
