أصدرت وزارة الخزانة طلب تكثيف مراقبة المعاملات المالية بقيمة أقل من 200 دولار تتم معالجتها من قبل الشركات في المجتمعات على طول الحدود الجنوبية الغربية الأمريكية ، مما يؤدي إلى تنظيف اليد بين دعاة الخصوصية – بما في ذلك في صناعة العملة المشفرة.
لقد أثارت الأسئلة حول ما إذا كان يمكن تطبيق التوجيه على نطاق واسع إلى ما وراء النقد على معاملات التشفير أيضًا. لكن الخبراء قالوا فك تشفير لا ينبغي أن يزعج مالكو الأصول الرقمية. على الرغم من أن الأمر يثير مخاوف بشأن حقوق الخصوصية المالية للأميركيين ، إلا أنه لا ينطبق على الأشخاص الذين يرسلون وتلقي الأصول الرقمية من خلال منصات مثل Coinbase.
“هناك شركات تشفير مرخصة وتعامل مع منظمات خدمات الأموال” ، قال مدير الاتصالات في مركز Coin Neeraj Agrowal فك تشفير. ومع ذلك ، “يبدأ الطلب بالنقد ، (هكذا) يبدو أن هذا (فقط) يستهدف أعمالًا من نوع Western Union.”
يدعو الأمر المؤقت الذي أصدرته يوم الجمعة الماضي من قبل Fincen إلى الحصول على خدمات الأموال في 30 رمزًا ZIP في جميع أنحاء كاليفورنيا وتكساس للإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تزيد عن 200 دولار ، بانخفاض عن عتبة الإبلاغ القياسية البالغة 10،000 دولار. مثل هذا التقارير سوف يستلزم اسم وعنوان ورقم الضمان الاجتماعي للفرد الذي يبدأ المعاملة ؛ مبلغ ونوع الأموال التي يتم تبادلها ؛ والمستلم والغرض من المعاملة.
يهدف هذا التوجيه ، الذي سيؤثر على أكثر من مليون شخص ، إلى مكافحة “المخاطر الكبيرة على النظام المالي الأمريكي للكارتلات ، وتجار المخدرات ، وغيرهم من الجهات الفاعلة على طول الحدود الجنوبية الغربية” ، وزير الخزانة سكوت بيسن قال في بيان 11 مارس.
يعد غسل الأموال من خلال الطلبات المالية ، والتحويلات السلكية ، وغيرها من الخدمات التي تقدمها الشركات على طراز Western Union بمثابة خط حياة مالي حاسم لعصابات المخدرات ، مما يتيح للمجرمين المنظمين مواصلة العمل ، والاستفادة من الأنشطة غير القانونية التي تعزز غالبًا العنف والفساد في المجتمعات على طول الحدود الأمريكية والمكسيكو. لكن المهاجرين والأفراد غير المقيدين يعتمدون أيضًا على هذه الخدمات ، وذلك باستخدامهم لإرسال التحويلات ، ودفع فواتير الأسر ، وتسوية الديون.
أثناء مراقبة المعاملات التي تتم معالجتها من قبل شركات خدمات المال في بعض المدن الحدودية ، قد تساعد في إحباط أنشطة المخدرات كارتل ، فإن أي اتجاه محتمل للأمر سيأتي على حساب “تدخلات شديدة” في حياة الناس العاديين ، فك تشفير.
وقال أنتوني: “سيؤثر هذا على الأشخاص في الطرف الأدنى من طيف الدخل الذين يستخدمون هذه الأنواع من الخدمات المالية البديلة بشكل متكرر”. “الأشخاص الذين اعتقدوا أن لديهم شعور بالخصوصية المالية سوف يكتشفون بسرعة أن الحكومة يمكنها بالفعل إجراء مراقبة شاملة في إشعار لحظة.”
وقال أنتوني إنه على الرغم من أن شركات التشفير لا يتعين عليها الامتثال لهذا الأمر ، فإن القواعد الجديدة يجب أن تنزع حاملي الأصول الرقمية وأي شخص آخر يدعو إلى الاستقلال المالي والحق في إجراء أعماله الشخصية بعيدًا عن العين الساهرة للحكومة الفيدرالية.
وقال “سيكون هذا استيقاظًا قاسيًا للغاية بالنسبة لكثير من الناس أن التعديل الرابع لا يعمل بالطريقة التي يفكر بها الكثيرون”.
وأضاف أنتوني أن الأمر المؤقت لوزارة الخزانة الأمريكية ، والذي يمكن تمديده فيما بعد ، يشجع بشكل فعال الشركات على الإبلاغ عن المعاملات التي تقل عن عتبة 200 دولار جديدة.
يتعين على شركات خدمات الأموال بموجب القانون الإبلاغ عن أي شيء يشبه الهيكلة ، أو فعل تقسيم المعاملات المالية الكبيرة إلى عدة معاملات أصغر لتجنب متطلبات التقارير الفيدرالية.
لذلك ، إذا كان أحد الأعمال يشتبه في أن العميل يرسل 185 دولارًا لتجنب عتبة الإبلاغ البالغة 200 دولار ، فيجب عليها تقديم تقرير إلى وزارة الخزانة الأمريكية للإشارة إلى المعاملة والفرد الذي حاول ذلك.
وقال: “يفتح ذلك مشكلة منفصلة تمامًا حيث تصبح عتبة 200 دولار فعالة حقًا عتبة 0 دولار”.
هذه قواعد المراقبة الصارمة ، وفقًا لما قالها أنتوني ، يمكن أن تدفع عملاء Western Union و Moneygram إلى Crypto.
وقال أنتوني: “سيؤدي هذا الإعلان إلى دفع الناس إلى النظر إلى البدائل ، سواء كانت عملة مشفرة أو أي شيء آخر”. ولكن ، “يجب أن يكون قرارًا أن يتخذ الناس فقط ما يناسبهم بشكل أفضل ، فقط ما يناسب احتياجاتهم ، وليس لأن الخيارات الأخرى يتم سحقها بشكل فعال”.
