بعد كارثة عام 2022 التي أبرزها ارتفاع قياسي في التضخم وارتفاع أسعار الفائدة ، يواجه المستثمرون الآن تحديًا آخر.
الخلاف المستمر بين إدارة بايدن والجمهوريين في مجلس النواب حول سقف الديون الأمريكية يضع أكبر اقتصاد في العالم في أعلى خطر على الإطلاق من التخلف عن سداد الديون. كررت وزيرة الخزانة جانيت يلين التأكيد على هذا الخطر في 15 مايو.
“مع توفر معلومات إضافية الآن ، أكتب لألاحظ أننا ما زلنا نقدر أن الخزانة لن تكون على الأرجح قادرة على الوفاء بجميع التزامات الحكومة إذا لم يتخذ الكونجرس إجراءات لرفع أو تعليق حد الديون بحلول أوائل يونيو ، وربما في وقت مبكر من 1 يونيو. “
– كتبت يلين لرئيس مجلس النواب كيفين مكارثي.
كما كان متوقعًا ، فإن التهديد الذي يلوح في الأفق بتخلف الولايات المتحدة عن سداد الديون ترك المستثمرين يندفعون لحماية رؤوس أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس.
في المقابل ، حددت Finbold ثلاثة أصول قوية أدناه والتي لديها القدرة على العمل كملاذات آمنة وحماية محفظتك وسط التخلف عن السداد الذي يلوح في الأفق في الولايات المتحدة. وتشمل هذه العملات البيتكوين (BTC) ، والذهب ، والأسهم الدفاعية التي تدفع توزيعات الأرباح.
ذهب
طلب الحماية في الذهب في أوقات الاضطراب من أقدم الحيل في الكتاب ، ولسبب وجيه.
تم اعتبار المعدن الأصفر الثمين أصل الملاذ الآمن الأول مرات عديدة عبر التاريخ ، ووفقًا لاستطلاع بلومبرج ، لا يزال هذا هو الحال. قال أكثر من 50٪ من خبراء المالية الذين شملهم الاستطلاع إن الذهب هو ما سيشتروه إذا فشلت الحكومة الأمريكية في الوفاء بالتزاماتها.
أحد الأسباب الرئيسية وراء ذلك هو ندرة الذهب. السبائك مورد نادر وقيِّم تم استخدامه كعملة ومخزن للقيمة لعدة قرون. بالإضافة إلى ذلك ، فهو أصل ملموس ، مما يعني أنه يمكن الاحتفاظ به في يد المرء ، على عكس الأصول الأخرى مثل السندات أو الأسهم. يمنح هذا المستثمرين إحساسًا بالأمان والتحكم في استثماراتهم.
في وقت سابق من هذا الشهر ، ارتفع المعدن الثمين بالقرب من أعلى مستوى له على الإطلاق عند 2،052 دولارًا للأونصة ، مدفوعًا برفع سعر الفائدة الأخير لمجلس الاحتياطي الفيدرالي بمقدار 25 نقطة أساس.
لكن الذهب خسر جزءًا من تلك المكاسب منذ ذلك الحين ، وتم تداوله عند 2،006.24 دولار في وقت النشر ، بانخفاض 0.7٪ خلال اليوم.
البيتكوين (BTC)
من المحتمل أيضًا أن تكون Bitcoin (BTC) خيارًا شائعًا بين المستثمرين الذين يسعون إلى حماية محافظهم الاستثمارية في الأشهر المقبلة. غالبًا ما يُطلق عليها “الذهب الرقمي” ، وهي أكبر عملة مشفرة في العالم هي أصل لامركزي ، مما يعني أنها لا تخضع لسيطرة أي حكومة أو سلطة مركزية.
ثانيًا ، المعروض من البيتكوين محدود ، تمامًا مثل الذهب. لن يكون هناك سوى 21 مليون BTC في الوجود ، مما يعني أنها أصول نادرة أيضًا.
كان BTC يتداول عند $ 27،013 في وقت كتابة هذا التقرير ، بانخفاض 1.54 ٪ في الـ 24 ساعة الماضية. ومع ذلك ، لا تزال مكاسبها حتى تاريخه قوية ، حيث ارتفعت بأكثر من 62٪.
يتوقع بعض خبراء السوق أن يستمر هذا الاتجاه حيث يبدو من غير المرجح أن يستمر البنك المركزي الأمريكي في رفع أسعار الفائدة ، مما قد يبشر بالخير بالنسبة للأصول المشفرة.
توزيعات أرباح الأسهم الدفاعية
يخبرنا التاريخ أن الأسهم من القطاعات الدفاعية ، مثل المرافق ، كان أداؤها جيدًا خلال أوقات اضطراب السوق. خلال أزمة الديون لعام 2011 ، انخفضت المرافق بنسبة 0.8 ٪ فقط من أبريل إلى أكتوبر 2011 ، في حين شهدت غالبية القطاعات الأخرى انخفاضات كبيرة.
تشمل القطاعات الدفاعية الأخرى التي يمكن أن تحمي رأس مال المستثمرين الرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية الأساسية لأنها تميل إلى أن تكون أقل حساسية للدورات الاقتصادية والركود.
من الناحية المثالية ، يُنصح المستثمرون بالبحث عن الأسهم التي تدفع أرباحًا من هذه القطاعات. وذلك لأن الأسهم الموزعة توفر تدفقًا ثابتًا للدخل للمستثمرين ، حتى في أوقات تقلبات السوق.
علاوة على ذلك ، تميل الشركات التي تدفع أرباحًا إلى أن تكون أكثر رسوخًا وسليمة من الناحية المالية من الشركات التي لا تفعل ذلك. عادة ما تكون هذه الشركات رائدة في صناعاتها ولديها سجل حافل في التغلب على الانكماش الاقتصادي بشكل أفضل بكثير من الشركات الصغيرة.
مع هذه الأصول الثلاثة ، من المرجح أن يتمتع المستثمرون بفرصة جيدة لحماية محافظهم من المخاطر المحتملة لتخلف الولايات المتحدة عن سداد الديون. بسبب الأسباب المذكورة أعلاه ، يمكن أن يوفر الذهب وبيتكوين والأسهم الدفاعية مزيدًا من الاستقرار والقدرة على التنبؤ مقارنة بالأصول الأخرى وتخفيف المخاطر المحتملة إذا لم تحترم الحكومة التزامات ديونها.
تنصل: لا ينبغي اعتبار محتوى هذا الموقع نصيحة استثمارية. الاستثمار هو المضاربة. عند الاستثمار ، يكون رأس مالك في خطر.
