بقلم مارك جونز
لندن (رويترز) – قالت شبكة سويفت للمراسلة المصرفية العالمية إنها تخطط لإنشاء منصة جديدة خلال العام أو العامين المقبلين لربط موجة العملات الرقمية للبنوك المركزية التي يجري تطويرها الآن بالنظام المالي الحالي.
من المرجح أن يتم ضبط هذه الخطوة، والتي ستكون واحدة من أهم الخطوات حتى الآن بالنسبة للنظام البيئي للعملات الرقمية للبنوك المركزية الناشئ نظرًا لدور SWIFT الرئيسي في الخدمات المصرفية العالمية، بشكل دقيق عند إطلاق أولى التحركات الرئيسية.
ويستكشف الآن حوالي 90% من البنوك المركزية في العالم الإصدارات الرقمية من عملاتها. لا يريد معظمهم أن يتخلفوا عن البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى، لكنهم يتصارعون مع التعقيدات التكنولوجية.
قال نيك كيريجان، رئيس الابتكار في سويفت، إن تجربتها الأخيرة، التي استغرقت 6 أشهر وشاركت فيها مجموعة مكونة من 38 عضوًا من البنوك المركزية والبنوك التجارية ومنصات التسوية، كانت واحدة من أكبر عمليات التعاون العالمية في مجال العملات الرقمية للبنوك المركزية والأصول “الرمزية” تاريخ.
وقد ركزت على ضمان إمكانية استخدام العملات الرقمية للبنوك المركزية الخاصة بالبلدان المختلفة معًا حتى لو كانت مبنية على تقنيات أو “بروتوكولات” أساسية مختلفة، وبالتالي تقليل مخاطر تجزئة نظام الدفع.
كما أظهر أيضًا أنه يمكن استخدامها في التجارة المعقدة للغاية أو مدفوعات النقد الأجنبي، ومن المحتمل أن تكون آلية لتسريع وخفض تكاليف العمليات.
وقال كيريجان إن النتائج، التي أثبتت أيضًا قدرة البنوك على استخدام بنيتها التحتية الحالية، اعتبرت على نطاق واسع نجاحًا من قبل أولئك الذين شاركوا ومنحوا سويفت جدولًا زمنيًا للعمل عليه.
وقال كيريجان في مقابلة: “نحن نتطلع إلى خارطة طريق للإنتاج (الإطلاق كمنتج) خلال الـ 12 إلى 24 شهرًا القادمة”. “إنها تخرج من المرحلة التجريبية نحو شيء أصبح حقيقة.”
على الرغم من أن الإطار الزمني لا يزال من الممكن أن يتغير إذا تأخر إطلاق العملات الرقمية للبنوك المركزية للاقتصاد الرئيسي، فإن الخروج من الكتل عندما يتم ذلك سيكون بمثابة دفعة كبيرة للحفاظ على هيمنة SWIFT الحالية في شبكة السباكة من بنك إلى بنك.
دول مثل جزر البهاما ونيجيريا وجامايكا لديها بالفعل عملات رقمية للبنوك المركزية قيد التشغيل. لقد قطعت الصين شوطا طويلا في التجارب الواقعية لليوان الإلكتروني. البنك المركزي الأوروبي لديه عملة اليورو الرقمية قيد التنفيذ أيضًا، في حين يجري بنك التسويات الدولية، المجموعة الشاملة للبنك المركزي العالمي، تجارب متعددة عبر الحدود.
الميزة الرئيسية لـ SWIFT هي أن شبكتها الحالية قابلة للاستخدام بالفعل في أكثر من 200 دولة وتربط أكثر من 11500 بنك وصندوق يستخدمونها لإرسال تريليونات الدولارات يوميًا.
خيار قابل للتطوير
وتحولت الشركة من كونها غير معروفة فعليًا خارج الدوائر المصرفية إلى اسم مألوف منذ عام 2022 عندما قطعت معظم البنوك الروسية عن شبكتها كجزء من العقوبات التي فرضها الغرب على غزو أوكرانيا.
وقال كيريجان إن هذا النوع من التحرك لا يزال من الممكن أن يحدث في نظام جديد للبنك المركزي الرقمي، لكنه شكك فيما إذا كان ذلك سيمنع الدول من الانضمام إليه.
وشملت محاكمتها الأخيرة بنوكاً مركزية من ألمانيا وفرنسا وأستراليا وسنغافورة وجمهورية التشيك وتايلاند بالإضافة إلى عدد طلب عدم الكشف عن هويته.
وشاركت أيضًا مجموعة كبيرة من البنوك التجارية ذات الوزن الثقيل، بما في ذلك HSBC، وCitibank، وDeutsche Bank، وSociete Generale (OTC:)، وStandard Chartered (OTC:) ومنصة التسوية CLS FX، كما شارك أيضًا بنكان على الأقل من الصين.
والفكرة هي أنه بمجرد توسيع نطاق حل الارتباط البيني، سيكون لدى البنوك نقطة اتصال عالمية رئيسية واحدة قادرة على التعامل مع مدفوعات الأصول الرقمية، بدلاً من الآلاف إذا قامت بإنشاء نقطة اتصال فردية مع كل طرف مقابل.
بالإضافة إلى التقدم نحو العملات الرقمية للبنوك المركزية، أشار كيريجان إلى توقعات مجموعة بوسطن الاستشارية (BCG) أنه بحلول عام 2030 يمكن “تحويل” ما قيمته 16 تريليون دولار من الأصول إلى “رمز” – وهي عملية يتم فيها تحويل الأصول مثل الأسهم والسندات إلى شرائح رقمية يمكنها ثم يتم إصدارها وتداولها في الوقت الحقيقي.
وقال “إذا تمكنا من توصيل أي عدد من الشبكات (بنظام سويفت) فسيصبح ذلك خيارا أكثر قابلية للتوسع بالنسبة للصناعة”.
