عودة التضخم إلى النطاق المستهدف

TL ؛ DR

• أحدث بيانات مؤشر أسعار المستهلك موجودة ، وعاد التضخم إلى النطاق المستهدف عند 3٪ سنويًا
• من المحتمل ألا يصادف قرار مجلس الاحتياطي الفيدرالي في اجتماع اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة القادم في غضون أسبوعين ، لكنهم سيفكرون بجدية في خطتهم للأشهر القادمة
• قطاع العقارات على وجه الخصوص. سيكون سعيدًا بالأخبار حيث تخنق الأسعار المرتفعة مبيعات المنازل
• أعلى التداولات الأسبوعية والشهرية

الاشتراك في النشرة الإخبارية Forbes AI للبقاء على اطلاع والحصول على رؤيتنا الاستثمارية المدعومة بالذكاء الاصطناعي ، وآخر الأخبار والمزيد يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك في نهاية كل أسبوع. و قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي.

الأحداث الكبرى التي يمكن أن تؤثر على محفظتك

حسنًا ، حدث ذلك بسرعة. تمامًا مثل ذلك ، عاد تضخم مؤشر أسعار المستهلكين ضمن النطاق الذي يستهدفه الاحتياطي الفيدرالي من 2 إلى 3٪. فقط ، ضع في اعتبارك أن الرقم السنوي جاء عند 3.0 ٪ على النقطة. لكن مازال. هذا أقل من نصف ما كان عليه في بداية هذا العام وتأرجح كبير من 8.5٪ عن العام الماضي.

من الواضح أن التضخم كان موضوعًا ساخنًا لفترة من الوقت الآن ، إلى جانب استجابة بنك الاحتياطي الفيدرالي لسعر الفائدة ، كان له تأثير كبير على الأسواق. على الرغم من الأسئلة المستمرة حول ما سيحدث في اجتماع اللجنة الفيدرالية للسوق المفتوحة القادم وما إذا كان سيتم رفع الأسعار مرة أخرى أم لا ، حتى هذه النقطة ، كان الاحتياطي الفيدرالي ثابتًا للغاية في رسائلهم.

صرح رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول مرارًا وتكرارًا أن الهدف الوحيد هو إعادة التضخم إلى النطاق المستهدف ، وسيستخدمون كل أداة تحت تصرفهم للوصول إليه هناك. والآن حدث ذلك.

إذن ماذا يعني ذلك بالنسبة لأسعار الفائدة؟ حسنًا ، قبل أيام قليلة فقط ، حددت بورصة شيكاغو التجارية (أكبر بورصة للخيارات والعقود الآجلة في العالم) احتمالية رفع سعر الفائدة في يوليو بنسبة 92٪. في حين أن هذه ربما لا تزال النتيجة الأكثر ترجيحًا ، فمن العدل أن نقول إن جميع الرهانات قد توقفت في الاجتماعات المستقبلية.

بغض النظر عن التوقيت الدقيق ، من الواضح أن دورة رفع سعر الفائدة لدى بنك الاحتياطي الفيدرالي تقترب بالتأكيد من نهايتها.

–

هذا تغيير سيكون موضع ترحيب في قطاع العقارات. مع أسرع ارتفاع في الأسعار منذ ثمانينيات القرن الماضي ، توقف سوق العقارات. يواجه مشترو المنزل الأول المحتملون مدفوعات شهرية بمئات ، أو حتى آلاف ، من الدولارات أعلى مما كانت عليه قبل عام أو عامين ، مما يجعل الحصول على سلم الإسكان أمرًا لا يمكن تحمله بشكل متزايد.

لكن الفرق الكبير بين الأسعار الآن وعلى مدار العامين الماضيين يعني أن مالكي المنازل الحاليين محاصرون عمليًا أيضًا. إن الحاجة إلى الانتقال وإعادة التمويل تعني إعادة ضبط الرهن العقاري الذي من المرجح أن يكون أكثر تكلفة ، مما يجعله بعيدًا عن متناول الكثيرين.

لكن نقص المبيعات يعني أن المخزون منخفض بشكل لا يصدق ، مما سمح للأسعار بالبقاء مستقرة إلى حد ما.

هذا لا يعني أن الأسعار لم تنخفض عند القاعدة. انخفضت أسعار المساكن الوطنية بنسبة 1٪ في الربع الأول من عام 2023 مقارنة بنهاية العام الماضي ، وكانت مدينة سان فرانسيسكو الأكثر تضررًا حيث انخفضت الأسعار بنسبة 6.7٪.

حتى تبدأ الأسعار في التراجع ، من غير المحتمل أن يتحسن هذا الوضع.

هذا مهم ليس فقط للعقارات كفئة أصول ولكن أسواق الأسهم أيضًا. توفر الرهون العقارية والقروض الأخرى مبالغ ضخمة من الإيرادات للقطاع المالي ، والذي له تأثير على كل الأعمال التجارية تقريبًا.

يأمل العديد من المديرين التنفيذيين أن يبدأ بنك الاحتياطي الفيدرالي في عكس أسعار الفائدة عاجلاً وليس آجلاً ، على الرغم من أنه قد يستغرق وقتًا طويلاً قبل أن نراها منخفضة كما كانت في عام 2021.

أهم موضوع لهذا الأسبوع من Q.ai

يمكن أن نتجه إلى منطقة مجهولة. حسنًا ، مجهول في سياق السنوات القليلة الماضية على أي حال. كان الاتجاه العالمي خلال العام أو العامين الماضيين هو ارتفاع معدلات التضخم وبالتالي ارتفاع أسعار الفائدة. لم يكن هذا مريحًا ، لكننا اعتدنا عليه.

وبالنسبة للأسواق ، هذا ليس بالأمر السيئ حقًا ، لأن عدم الاستقرار هو المحرك الرئيسي للخوف والتقلب. لقد رأينا ذلك يحدث في سوق الأسهم. كان عام 2022 عامًا مروعًا حيث شعرت الأسواق بالذعر من تأثير ارتفاع معدلات الأسعار بسرعة. بحلول عام 2023 ، أصبح التضخم المرتفع والمعدلات المرتفعة قبعة قديمة بعض الشيء ، وكان من الواضح أن الاقتصاد لن ينهار بين عشية وضحاها.

لكننا الآن على وشك الدخول في حقبة أخرى من عدم اليقين. من المحتمل أن يمر بعض الوقت حتى نرى المعدلات في طريقها إلى الانخفاض ، ولكن عندما يحدث ذلك سيكون هناك بالتأكيد مخاوف بشأن ما إذا كان التضخم سوف يرتفع. هذا يمكن أن يجعل الأسواق متوترة للغاية.

وهكذا مع بعض المكاسب في البنك حتى الآن هذا العام ، قد يكون من المفيد بالنسبة للمستثمرين النظر في نوع بوليصة التأمين التي لديهم.

إصدارنا من هذا هو Portfolio Protection ، والذي يستخدم الذكاء الاصطناعي لتقييم حساسية محفظتك لمجموعة من أنواع مختلفة من المخاطر ، ثم تنفيذ استراتيجيات تحوط متطورة تلقائيًا للحماية منها.

إنه متوفر في جميع أطقم الأساس لدينا.

أفضل الأفكار التجارية

فيما يلي بعض أفضل الأفكار التي توصي بها أنظمة الذكاء الاصطناعي الخاصة بنا للأسبوع والشهر المقبلين.

Autozone (AZO) – تاجر تجزئة السيارات ما بعد البيع هو لدينا أعلى شراء للأسبوع المقبل مع الذكاء الاصطناعي الخاص بنا الذي يمنحهم تصنيف A في عامل تقلب الزخم المنخفض. ارتفعت عائد السهم بنسبة 12.4٪ خلال الـ 12 شهرًا الماضية.

الضوء والرائع (LNW) – شركة ألعاب الكبار لدينا توب شورت للأسبوع المقبل مع منحها الذكاء الاصطناعي لدينا تصنيف D في قيمة الجودة وتقلب الزخم المنخفض. ارتفعت عائد السهم – 1.14 دولار على مدى الأشهر الـ 12 الماضية.

E2open (ETWO) – شركة برمجيات سلسلة التوريد أ أعلى شراء للشهر المقبل مع تصنيف A في عامل نمو الذكاء الاصطناعي لدينا و B في قيمة الجودة وتقلب الزخم المنخفض. ارتفعت الإيرادات بنسبة 25.5٪ خلال الـ 12 شهرًا الماضية.

مغرور القابضة (UPST) – منصة الإقراض بالذكاء الاصطناعي هي أ توب شورت للشهر القادم مع منحهم الذكاء الاصطناعي لدينا تصنيف F في قيمة الجودة. انخفضت الإيرادات بنسبة 37.3٪ خلال الأشهر الـ 12 الماضية.

الذكاء الاصطناعي لدينا أعلى صفقات ETF للشهر التالي هي الاستثمار في الشركات البرازيلية الصغيرة ، ونفط خام برنت والأسهم الأوروبية ، وأسهم زخم الشركات الصغيرة والأسهم التايوانية على المكشوف. أعلى يشتري هي iShares MSCI Brazil Small-Cap ETF وصندوق نفط برنت بالولايات المتحدة وصندوق Vanguard European Stock Index Fund. توب شورت هي Invesco
إيفز
DWA Smallcap Momentum ETF و iShares MSCI Taiwan ETF.

Qbits المنشورة مؤخرًا

هل تريد معرفة المزيد حول الاستثمار أو صقل معرفتك الحالية؟ تنشر Q.ai Qbits على مركز التعلم الخاص بنا ، حيث يمكنك تحديد مصطلحات الاستثمار وتفريغ المفاهيم المالية ورفع مستوى مهارتك.

الكيوبتات هي محتوى استثماري سهل الهضم وقابل للوجبات الخفيفة يهدف إلى تفكيك المفاهيم المعقدة بلغة إنجليزية بسيطة.

قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي.