على الرغم من التوقعات غير الصحيحة إلى حد مروع بحدوث ركود وشيك على مدى العام ونصف العام الماضيين، إلا أن أحد هذه التوقعات سوف يأتي. حسنا في نهاية المطاف سوف واحد.
إنها طبيعة دورة الأعمال. لا يتمتع المجازفون دائمًا بنفس الرغبة في المخاطرة. هناك وقت يفعلون فيه الشيء الذكي ويخفضون استثماراتهم المحفوفة بالمخاطر ويستحوذون على بعض الأصول الأكثر قوة.
يشرح مقطع فيديو حديث لجيف كريستيان، الشريك الإداري في شركة Commodities Consulting ومقرها نيويورك، منهجه. تستطيع ان تشاهده هنا.
ومع ذلك، إليك ملخص بسيط لما يقوله.
نجم قطع الديون الآن
ويقول إن أول شيء يجب فعله هو تقليل مستوى ديونك. وهذا شيء لا يهتم به الأمريكيون في كثير من الأحيان. لكنها ذات أهمية متزايدة.
كان على المواطن الأمريكي العادي ديون بطاقات الائتمان بقيمة 6,568 دولارًا في الربع الثاني، ارتفاعًا من 5,963 دولارًا في العام السابق، وفقًا لبيانات من مسح الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك لتمويل المستهلك. أعتقد أن ارتفاع تكاليف المعيشة سيعني أن هذه الأرصدة ستزداد بشكل أكبر.
أعتقد أننا جميعًا نعرف طرق تقليص الديون ولكن الكثير منا لا يرغب في الاستسلام. إحدى الطرق هي إعداد الغداء في المنزل واصطحابه معك إلى العمل. وبطريقة مماثلة، فإن تناول الطعام في المنزل يحقق نفس الوظيفة: فهو يقلل من نفقاتك. بالطبع هناك أشياء أخرى كثيرة يجب القيام بها. لكن هذا ليس المكان المناسب لتحليل مفصل. والرسالة بسيطة: خفض الديون، أولا عن طريق خفض الإنفاق، ثم عن طريق سداد الرصيد المتبقي.
عندما ينخفض الدين، تأكد من أن لديك بعض النقود في متناول اليد. يقول كريستيان: “قم ببناء احتياطياتك النقدية”.
جمع النقدية
هناك عدة أسباب وراء الرغبة في الحصول على المال في فترة الركود. أولاً، قد تحتاج إلى المال للعيش إذا فقدت وظيفتك أو تباطأ عملك. الأشياء الثانية الأخرى أرخص بما في ذلك الأصول المالية التي قد تتمكن من الحصول عليها بأسعار منافسة.
والشيء التالي الذي يقترحه هو تقليم محفظتك. يقول كريستيان: “قم بتنظيف محفظتك”. “تخلص من الأسهم الضعيفة.”
تفريغ الأسهم سطحية
يقترح كريستيان التمسك بالأسهم المقاومة للركود حقًا. وهو يعترف بأنه قد يكون من الصعب معرفة ما الذي قد ينجح في ظل الانكماش الاقتصادي وما الذي لن ينجح. ويقول: “عندما ينحسر المد، تنخفض جميع القوارب”، مما يعني أنه حتى الشركات القوية الجيدة تشهد انخفاض أسعار أسهمها.
ثم هناك سؤال حول مقدار الذهب أو المعادن الثمينة الأخرى التي يجب الاحتفاظ بها في المحفظة.
أضف الذهب والفضة
يقترح كريستيان أن يتم استثمار 20-25% من الثروة في الذهب و/أو الفضة. يتمتع الذهب بالقدرة على تقليل التقلبات الإجمالية للمحفظة والتي عادة ما تكون مرادفة لانخفاض مخاطر الاستثمار.
يمكن للمستثمرين استخدام سبائك الذهب والفضة وتخزينها بأنفسهم. أو يمكنهم التفكير في صندوق SPDR Gold Shares المتداول في البورصة والذي يحتوي على سبائك من السبائك الصلبة. هناك العديد من المنتجات المماثلة الأخرى هناك.
قد يرغب بعض المستثمرين في التفكير في أسهم الذهب، مثل شركات التعدين. ومع ذلك، عندما ينخفض السوق، يمكن أيضًا أن يسحب أسهم تعدين المعادن الثمينة للأسفل أيضًا، اعتمادًا على الشركة. على سبيل المثال، انخفض صندوق VanEck Gold Miners ETF، الذي يحتفظ بسلة من أسهم التعدين، خلال فترة الركود في عام 2008.
أنصح بمشاهدة فيديو كريستيان فهو يقدم دائمًا رؤى استثمارية عميقة ومعقولة.
