منذ أوائل القرن العشرين، ساعدت هوليوود وطاقتها التوزيعية العالمية في تعزيز الانبهار بـ “الحياة الأمريكية” في جميع أنحاء العالم. وعلى الرغم من أن هذا قد يوفر في كثير من الأحيان منظورًا مجيدًا إلى حد ما، إلا أنه ليس هناك شك في تأثيره في الثقافة الشعبية. ربما نجحت وسائل التواصل الاجتماعي في تكافؤ الفرص، مما أدى إلى توطين وسائل الإعلام أكثر مما كان يتخيل أي شخص، لكن الولايات المتحدة لا تزال في المقدمة عندما يتعلق الأمر بالشهرة والشهرة والثروة.
وعلى نحو مماثل، عندما يتعلق الأمر بالثروة، يتطلع العالم نحو الولايات المتحدة، حيث يقيم أكثر من ربع مليارديرات العالم. إن الحجم الهائل لأصولها المالية يعني أن الولايات المتحدة تتمتع بنفوذ أكبر من أي سوق واحدة أخرى، لذلك عندما يتعلق الأمر بالتحولات والاتجاهات في مجال الاستدامة والاستثمار المؤثر، فمن المثير للاهتمام أن نرى كيف يتم ذلك.
في حين تواصل أوروبا تبني نهج يراعي الاستدامة في كل شيء، بدءًا من تقليل استخدام البلاستيك وحتى الاستثمار المؤثر، لا يزال هناك خطاب مناهض للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة داخل السوق في الولايات المتحدة. مع التقارير الأخيرة التي تفيد بإغلاق شركات استثمارية كبيرة صناديقها، والتحول عن النمو في هذا المجال الذي شهدناه في السنوات السابقة، ومع اعتبار مصطلح ESG مسيسًا للغاية بحيث لا يمكن استخدامه من قبل البعض، فقد يبدو من وجهة نظر واحدة أن ESG قد تم تسييسه. ألغيت.
هل تم إلغاء الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) أو الاحتفال به؟
ولكن من منظور الثروة الخاصة والانتقال الحالي إلى الجيل القادم الذي لديه اهتمام أكبر كثيرا بالاستدامة والاستثمارات المؤثرة مقارنة بالجيل الحالي، تبدو الأمور مختلفة بشكل ملحوظ. ومع بدء هذا الجيل الجديد في تولي زمام الأمور والمشاركة بشكل أكبر في قرارات الاستثمار، فمن المؤكد أنهم سيجلبون معهم نهجهم المراعي للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة وسيؤثرون بشكل كبير على هذه المنطقة من السوق.
يضاف إلى ذلك الاعتقاد المتزايد بأن الاستثمار المؤثر لا يحتاج إلى التنازل عن العائدات، وهو الأمر الذي يحب الكارهون طرحه في هجماتهم على الاعتبارات البيئية والاجتماعية والحوكمة، ولكن لم يتم الإبلاغ بشكل متكرر عن أنه غير صحيح فحسب، بل على العكس من ذلك، أن هذه العوامل تعتبر جزءًا مهمًا من التقييم في أي مسعى استثماري للسماح باتخاذ قرارات مستنيرة ونتائج أكثر ربحية.
هناك أيضًا عنصر آخر يجلبه هذا التحول بين الأجيال إلى الاستثمار المؤثر، وهو التحول الجغرافي الذي ينتقل فيه مركز الاستثمار المستدام والمؤثر من الاتحاد الأوروبي إلى الولايات المتحدة. ومع انتقال العديد من المكاتب العائلية في الولايات المتحدة إلى الجيل التالي، ومع الاهتمام الأكبر بهذا من منظور استثماري، فإن هذا التحول سيتطلب بلا شك جيلًا جديدًا جديدًا بالكامل من مستشاري الثروات لخدمته بشكل فعال.
نظرًا لأن متوسط عمر مستشاري الثروات في الولايات المتحدة يبلغ 57 عامًا، هناك فرصة واضحة لمجموعة ناشئة من المستشارين الأصغر سنًا الذين يمكنهم التواصل مع الجيل الجديد المتمرس في مجال التكنولوجيا والحساس تجاه الاعتبارات البيئية والاجتماعية والحوكمة، وفي الوقت نفسه، فرصة لمنصبين جيدين. مقدمي الخدمات الذين يمكنهم القيام بالمثل.
استهدف المكان الذي تتجه إليه كرة ESG
إن الشركات ذات التفكير التقدمي التي توفر منصات إدارة الثروات ودعم البيانات والتحليلات وخدمات القياس المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية للمكاتب العائلية تدرك هذا التحول وتتخذ الإجراءات اللازمة بالفعل. ويشير كين جامسجير، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة Aleta، وهي منصة ثروات للمكاتب العائلية التي قامت بالفعل بدمج مقاييس الاستدامة المختلفة في منتجها الأساسي، إلى وجود آثار بالفعل على نهجهم، قائلاً: “نحن نعتقد أن المكاتب العائلية، وخاصة التالية – إن أصحاب الثروات من جميع أنحاء العالم حريصون على إحداث تأثير إيجابي، وبالتالي اتخذنا خيارًا متعمدًا لدمج معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في جوهر منصة الثروة الموحدة لدينا، جنبًا إلى جنب مع مقاييس المخاطر والعائد التقليدية.”
تعد Aleta من بين الشركات التي أدركت هذا التحول وتوسعت مؤخرًا إلى الولايات المتحدة من أوروبا من أجل تقديم الخدمات المناسبة لهذا السوق المتنامي. وتشهد الشركات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها هذا الاتجاه أيضاً، حيث أصبحت المكاتب العائلية أكثر اهتماماً على نحو متزايد بمواءمة استثماراتها مع قيمها لإحداث تأثير على القضايا التي تهمها أكثر من غيرها.
التركيز على العملاء يحمل المفتاح هنا
تقول أماندا بيكر، رئيسة حلول المكاتب العائلية في شركة Ethic، “لقد تحول دور مستشاري الاستثمار ليشمل ليس فهم الأهداف المالية للعملاء فحسب، بل أيضًا نوع المستقبل الذي يريدون رؤيته والإرث الذي يريدون تركه”. يخلق حلولاً مخصصة لمساعدة المستثمرين على تحويل رأس المال إلى استراتيجيات مستدامة، مضيفًا: “لقد كان من المثير رؤية تأثير توفير أدوات للشفافية وفرص التأثير – سواء على الطريقة التي يتواصل بها المستشارون مع عملائهم، أو كيف ترى العائلات الدور الذي يمكن أن تلعبه “.
لقد بدأ هذا التحول في الظهور وسيتطور بلا شك بطريقته الخاصة، مما يؤثر على صناعة المكاتب العائلية ويحتمل أن يساهم في أي احتكاكات موجودة بين الأجيال أثناء تحول الثروة. هل يمكن للجيل القادم من المكاتب العائلية في أمريكا أن يأخذ الاستدامة والاستثمار المؤثر من كونه مبادرة تتمحور حول أوروبا ويطورها إلى شيء متأصل عبر محافظ استثمار الثروات الخاصة الأكثر أهمية في جميع أنحاء الولايات المتحدة؟ لا ينبغي لنا أن نراهن ضد ذلك.
