الماخذ الرئيسية
- توصل مسؤولو البيت الأبيض والمشرعون إلى اتفاق مبدئي لرفع سقف الديون الأمريكية وتجنب التخلف عن السداد
- الصفقة ، التي لا يزال يتعين تمريرها في الكونجرس ، ترفع سقف الديون وتقدم تخفيضات في الإنفاق
- إن الاقتراب من شفا تخلف الولايات المتحدة عن السداد قد يكون له عواقب اقتصادية باقية
- إنه وقت مناسب لإعادة تقييم محفظتك لتقليل المخاطر
شهدت عطلة نهاية الأسبوع هذه اتفاقية بين البيت الأبيض والكونغرس لرفع سقف الديون الأمريكية وتجنب ما توقعه الخبراء على أنه كارثة اقتصادية معينة تؤدي إلى ارتفاع تكاليف الاقتراض وتراجع الأسهم وضربة كبيرة لمصداقية الولايات المتحدة.
لم يتم تسوية تفاصيل الصفقة بعد ، ولكن حتى الآن ، تشمل التخفيضات سقفًا للإنفاق غير الدفاعي ، وخفض تمويل مصلحة الضرائب ، وإعادة سداد مدفوعات قروض الطلاب.
بينما تستمر مفاوضات الصفقة في الظهور ، فإن المخاوف الاقتصادية التي تراجعت خلال فترة الجنون الافتراضي تعود أيضًا إلى التركيز. في اجتماعه المقبل في يونيو ، سيقرر بنك الاحتياطي الفيدرالي رفع أسعار الفائدة مرة أخرى أو التوقف مؤقتًا ، وفي الوقت نفسه ، لا تزال المخاوف بشأن أزمة البنوك باقية في الخلفية.
بشكل عام ، فإن جو عدم اليقين وهذه الدعوة الوثيقة بشأن التخلف عن السداد في الولايات المتحدة جعل العديد من المستثمرين يتساءلون عن كيفية دعم محافظهم الاستثمارية.
ربما تكون حكومة الولايات المتحدة قد انحرفت عن أزمة اقتصادية كبيرة ، لكن هذا لا يعني أنها تسير بسلاسة. إنه اقتصاد صعب ، وفي أوقات كهذه من المفيد الاستثمار في أسهم مستقرة وذات قيمة – الاستراتيجية المفضلة لدى Warren Buffet.
مع ال مجموعة أدوات التخزين القيمة، لست بحاجة إلى تناول الطعام بنفسك ، لأن لديك الذكاء الاصطناعي في صفك. كل أسبوع ، يتنبأ الذكاء الاصطناعي الخاص بنا بالأسهم التي من المرجح أن تحقق أفضل أداء للأسبوع المقبل ، ثم يقوم تلقائيًا بتعديل مقتنياتك وفقًا لذلك.
قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
كيف تستثمر في مواجهة عدم اليقين في الولايات المتحدة
ببساطة: التنويع هو أفضل طريقة للتخفيف من مخاطر أي محفظة استثمارية لأنه عندما يتجه استثمار ما جنوبًا ، فمن المحتمل أن تعوض الخسارة بمخزون أو أصل ذي أداء أفضل. على الرغم من أن العوائد قد تكون في بعض الأحيان أقل في محفظة متنوعة من تلك الخاصة بسهم واحد عالي الأداء ، فإن هذا التنوع هو موقف دفاعي يميل إلى الدفع على المدى الطويل.
المثال الكلاسيكي هو أنه عندما تنخفض الأسهم ، ترتفع السندات ، لذا فإن الاحتفاظ بمزيج من الأسهم والسندات أمر مفيد. لكن التنويع يتجاوز الأسهم والسندات. لتعظيم هذه الاستراتيجية ، فإن أفضل رهان لك هو التنويع عبر الشركات والصناعات والقطاعات والقيمة السوقية وفئات الأصول.
قد تشمل المحفظة المتنوعة مزيجًا من الأسهم المحلية الكبيرة والصغيرة ، وسندات الشركات ، والأسهم الدولية ، والسندات الحكومية ، والعقارات ، والنقد. لا يمكنك تجنب المخاطر تمامًا ، ولا ترغب في تخفيف محفظتك ، ولكن هناك طرقًا للتيسير في التنويع.
بالنسبة للمستثمرين غير متأكدين من كيفية البدء في التنويع ، تقدم صناديق المؤشرات ملكية جزئية للأصول في المؤشر – وهذا يشمل مختلف الشركات والممتلكات والأوراق المالية. تعكس صناديق المؤشرات مؤشرًا معينًا في السوق المالية ، مثل S&P 500 ، وتميل إلى أن تكون منخفضة المخاطر ونفقات أقل وجيدة للاستثمارات طويلة الأجل.
هناك خيار آخر وهو الاستثمار في صندوق يتم تداوله في البورصة (ETF) ، والذي يمكن أن يحتوي على الأسهم والسلع والسندات ويمكن شراؤه وبيعه في البورصة مثل الأسهم العادية. لدى صناديق الاستثمار المتداولة عمولات وسيط أقل ونسب نفقات أقل من الأسهم الفردية.
ماذا عن تجاوز حدودنا؟
لا تخف من النظر إلى ما وراء الحدود المحلية بحثًا عن بعض من هذا التنويع ، حيث غالبًا ما تتحرك أسواق الأسهم والاقتصادات في أماكن مثل أوروبا وآسيا بشكل مختلف. في حين أن الأحداث العالمية الكبيرة (مثل ، على سبيل المثال ، التخلف عن السداد في الولايات المتحدة) تؤثر على الأسواق في جميع أنحاء العالم ، فإن الأسواق عادة لا ترتفع وتنخفض بنفس المعدل حول العالم.
في بعض الأحيان ، عندما يواجه اقتصاد ما رياحًا معاكسة ، يكون أداء الاقتصاد الآخر أفضل.
لا نحتاج إلى العودة إلى الوراء بشكل خاص لرؤية دليل على ذلك: تفوقت الأسهم الدولية على الأسهم الأمريكية في عام 2022 ، ولم يكن ذلك حدثًا لمرة واحدة. منذ عام 1975 ، تفوقت الأسهم الأمريكية على الأسهم الدولية لمدة ثماني سنوات في المتوسط.
من خلال الاستثمار على المستوى الدولي ، فإنك تزيد من فرصك في الاستفادة من انتعاش السوق في الخارج. هناك أيضًا فرص للنمو في الأسواق الناشئة ، لكن تجدر الإشارة إلى أن الأسواق الناشئة تحمل بعض المخاطر الكبيرة غير الموجودة في الأسواق المتقدمة ، بما في ذلك الهياكل الضريبية الأجنبية وعدم الاستقرار السياسي والتغيرات في أسعار الفائدة الأجنبية.
هل هناك أصول “مقاومة للركود”؟
قد لا يكون هناك أي شيء مقاوم تمامًا للركود ، ولكن هناك بالتأكيد أصول أقل عرضة لتأثيرات الركود. هذه ليست دائمًا الأسهم الأعلى قيمة في أي لحظة وقد لا تحصل على أعلى العوائد ، لكنها تظهر تقلبًا أقل بمرور الوقت وتشكل جزءًا من استراتيجية استثمار ناجحة طويلة الأجل. في بعض الأحيان ، لا يكون الشيء الذكي هو الأكثر روعة ، ولكن إضافة بعض الأسهم المقاومة للركود إلى محفظة متوازنة يعد بالتأكيد خطوة ذكية.
جونسون آند جونسون (JNJ) هو مثال على الأسهم المقاومة للركود. JNJ لديها تاريخ طويل من الأداء الثابت من خلال الدورات الاقتصادية. تميل منتجات الشركة إلى أن تكون غير مرنة ، مما يعني أن الطلب عليها يظل مستقرًا نسبيًا في حالة الركود.
على نفس المنوال ، شركة Procter & Gamble Co (PG) هي شركة سلع استهلاكية تصنع منظفات الغسيل من Tide وحفاضات Pampers ومعجون الأسنان Crest – المزيد من السلع التي تتسوقها الأسر حتى في الأوقات الصعبة.
في قطاع مختلف تمامًا ، تستحق Duke Energy Corporation (DUK) نظرة. DUK هي شركة مرافق (كهرباء وغاز وخدمات أخرى). نظرًا لأن هذه المرافق ضرورية حقًا للحفاظ على سير الأمور ، فإنها تميل إلى الاستقرار خلال فترات الركود أيضًا.
الخط السفلي
يبدو أن الحكومة ستنهي صفقة ديون قبل أن نرى تخلفًا أمريكيًا غير مسبوق عن السداد ، على الرغم من أننا لن نعرف على وجه اليقين حتى يصوت الكونجرس يوم الأربعاء. حتى إذا تم تمرير الصفقة ، فإن الاستقطاب السياسي المكثف الذي جعلها مكالمة وثيقة للغاية وعدم اليقين الاقتصادي العام في اللحظة الحالية هي أسباب كافية للتنويع ، والاستثمار بنهج عالمي ، واستكشاف الأصول المقاومة للركود.
Q.ai’s مجموعة الاتجاهات العالمية هو للمستثمرين الذين يتطلعون إلى إضافة أصول كلية عالمية إلى محافظهم بطريقة منخفضة المخاطر ومتنوعة. تكتشف خوارزمية الذكاء الاصطناعي أداء الأسهم والسندات والذهب والنفط بشكل جيد كل أسبوع من خلال غربلة البيانات ، ثم ترجيح المقتنيات حسب الحاجة لمساعدتك في بناء الثروة.
قم بتنزيل Q.ai اليوم للوصول إلى استراتيجيات الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
