ماذا يجب أن أعرف قبل الاستثمار؟
تنطوي جميع الاستثمارات على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة رأس المال. تصنيف منخفض، مرتفعأَثْمَر تخضع السندات لمزيد من تقلبات الأسعار وعدم السيولة وإمكانية التخلف عن السداد. مُثَبَّت سندات الدخل تنطوي على مخاطر أسعار الفائدة والائتمان والتضخم وإعادة الاستثمار، واحتمال خسارة رأس المال. مع ارتفاع أسعار الفائدة، تنخفض قيمة الأوراق المالية ذات الدخل الثابت.
التغييرات في التصنيف الائتماني للسنداتأو في التصنيف الائتماني أو القوة المالية لمصدر السند أو شركة التأمين أو الضامن، قد يؤثر على قيمة السند. الأوراق المالية تخضع لتقلبات الأسعار واحتمال خسارة رأس المال. الاستثمارات الدولية معرضة لمخاطر خاصة، بما في ذلك تقلبات العملة والشكوك الاجتماعية والاقتصادية والسياسية، مما قد يزيد من التقلبات. وتتضخم هذه المخاطر في الناشئة الأسواق. قد يفكر المدير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) معايير في عملية البحث أو الاستثمار؛ ومع ذلك، قد لا تكون الاعتبارات البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) عاملاً حاسماً في اختيار الأمان. بالإضافة إلى ذلك، لا يجوز للمدير تقييم كل استثمار وفقًا للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة، ولا يجوز تحديد أو تقييم كل عامل من العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة. وقد تمت مناقشة هذه المخاطر وغيرها في نشرة الإصدار الخاصة بالصندوق.
مسرد
مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA) هو مؤشر غير مُدار يتكون من 30 سهمًا من الأسهم القيادية، تتجاوز مبيعات كل منها 7 مليارات دولار سنويًا. مؤشر داو جونز هو مؤشر مرجح للسعر، ويعكس الشركات ذات رأس المال الكبير التي تمثل الصناعة الأمريكية، وقد تحرك تاريخيًا جنبًا إلى جنب مع مؤشرات السوق الرئيسية الأخرى مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500. يرجى ملاحظة أن المستثمر لا يمكنه الاستثمار مباشرة في المؤشر، كما أن عوائد المؤشر غير المُدارة تفعل ذلك. لا تعكس أي رسوم أو نفقات أو رسوم المبيعات.
النقاط الأساسية (نقطة أساس) هو مقياس قياسي لأسعار الفائدة والنسب المئوية الأخرى في التمويل، وهو ما يمثل واحدًا على مائة من واحد بالمائة.
نحن سندات الخزانة مدعومة “بالإيمان الكامل والائتمان” من حكومة الولايات المتحدة وتقدم عائدًا للقيمة الأصلية إذا تم الاحتفاظ بها حتى تاريخ الاستحقاق. تضمن حكومة الولايات المتحدة مدفوعات أصل الدين والفائدة على سندات الخزانة الأمريكية عندما يتم الاحتفاظ بالأوراق المالية حتى تاريخ الاستحقاق.
ال مجلس الاحتياطي الفيدرالي (“الاحتياطي الفيدرالي”) وهو مسؤول عن صياغة السياسات المصممة لتعزيز النمو الاقتصادي، والعمالة الكاملة، واستقرار الأسعار، ونمط مستدام للتجارة والمدفوعات الدولية.
قبل الاستثمار، فكر بعناية في الأهداف الاستثمارية للصندوق والمخاطر والرسوم والنفقات. يمكنك العثور على هذه المعلومات وغيرها في كل نشرة إصدار، أو نشرة ملخصة، إذا كانت متوفرة، على الموقع www.franklintempleton.com. يرجى قراءتها بعناية.
معلومات هامة
قد لا يصل إجمالي نسب توزيع المحفظة إلى 100% وقد تكون سلبية بسبب التقريب أو استخدام أي مشتقات أو صفقات غير مستقرة أو عوامل أخرى.
ال المعيار:50% عائد مرتفع بالولايات المتحدة + 25% عائد مرتفع سائل جدًا + 25% مؤشر Agg الأمريكي يتكون من مؤشر MSCI USA عالي عائد الأرباح المختلط 50% + 25% مؤشر بلومبرج عالي العائد سائل جدًا + 25% مؤشر بلومبرج الأمريكي الإجمالي. تم تصميم مؤشر MSCI USA عالي العائد ليعكس أداء الأسهم المتوسطة والكبيرة (باستثناء صناديق الاستثمار العقارية) مع دخل أرباح أعلى، وهو مستدام ومستمر، من متوسط عوائد أرباح الأوراق المالية في مؤشر MSCI USA. مؤشر بلومبرج الأمريكي للسيولة العالية للعائد المرتفع (VLI) هو أحد مكونات مؤشر الشركات الأمريكية للعائد المرتفع المصمم لتتبع مكون أكثر سيولة في سوق سندات الشركات ذات العائد المرتفع والمقومة بالدولار الأمريكي. يتكون مؤشر بلومبرج للسندات الأمريكية المجمعة من إصدارات الحكومة والشركات والمدعومة بالرهون العقارية والأصول ذات الدرجة الاستثمارية والمقومة بالدولار الأمريكي والتي لها سنة واحدة على الأقل حتى تاريخ الاستحقاق. المصدر: لا تقدم “إم إس سي آي” أي ضمانات ولن تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بأي بيانات من “إم إس سي آي” مستنسخة هنا. لا يسمح بمزيد من إعادة التوزيع أو الاستخدام. لم يتم إعداد هذا التقرير أو اعتماده من قبل MSCI. مؤشرات بلومبرج. ال ستاندرد آند بورز 500 مؤشر يضم 500 شركة أمريكية رائدة للتداول العام، مع التركيز بشكل أساسي على القيمة السوقية. المصدر: © S&P Dow Jones Indices LLC. جميع الحقوق محفوظة. المعلومات تاريخية وقد لا تعكس خصائص المحفظة الحالية أو المستقبلية. جميع ممتلكات المحفظة عرضة للتغيير. تتوفر إشعارات وشروط مزود البيانات المهمة على www.franklintempletondatasources.com.
ال عائد SEC لمدة 30 يومًا يتم احتسابه باستخدام صافي الدخل (الفوائد وأرباح الأسهم) للسهم الواحد المكتسب خلال فترة 30 يومًا (سنويًا)، مقسومًا على سعر سهم الصندوق في نهاية تلك الفترة. وقد لا يساوي معدل توزيع الدخل الفعلي للصندوق، والذي يعكس توزيعات أرباح الصندوق السابقة المدفوعة للمساهمين.
