محفظة فبراير: توزيعات الأرباح والشراء والبيع

شهد شهر فبراير تقدمًا للأمام في تحقيق أهدافي لعام 2024 التي كتبت عنها في مراجعتي لعام 2023. كخلاصة، هناك بعض الأشياء التي أعمل على تحقيقها في عام 2024 حيث أقوم بإعادة تكوين محفظتي وتنظيفها بينما أقوم أيضًا الاستمرار في تحقيق نمو جيد في الأرباح ومحفظة متنوعة.

1. تعظيم المساهمات – حتى أتمكن من العيش بشكل مريح على أرباح الأسهم مع هامش أمان، أحتاج إلى الاستمرار في المساهمة في حسابات التقاعد والوساطة المشتركة الخاصة بي. أخطط أنا وزوجتي لتعظيم مساهماتنا في روث هذا العام بينما نساهم أيضًا في مبلغ 401 ألفًا من خلال العمل

2. تنظيف المحفظة المزدحمة – على مر السنين، جمعت حفنة من الأسهم في عشرات الشركات. إن امتلاك بضع مئات من الدولارات فقط (أو حتى أقل في بعض الحالات!) يعد أمرًا غير فعال للغاية بالنسبة لمحفظتي فيما يتعلق بكيفية إنفاقي وقتي في البحث والتتبع. ولمكافحة هذا، سأتخذ بعض الخطوات هذا العام لتنظيف محفظتي.

أولاً، ألقي نظرة على كل مركز أقل من 1400 دولار وأقرر إما إزالته بالكامل أو شراء المزيد منه لتحويله إلى مركز أساسي. إحدى الخطوات التي أتخذها هي أنه إذا كان الغرض من الاحتفاظ بمحفظتي هو نمو الأرباح، فأنا أتأكد من أن الأرباح تواكب التضخم وإذا كان من الأفضل أن أمتلك صندوق مؤشر فقط. علاوة على ذلك، فأنا لست محصنًا ضد جشع السعي لتحقيق عوائد عالية. قد يكون لهذه الأوراق المالية مكان في محفظتي، ولكنني بحاجة إلى إلقاء نظرة متعمقة على كل واحدة منها وتحديد ما إذا كان ينبغي لي شراء المزيد أو البيع. في نهاية العام، كان لدي 31 شركة أو صندوق بقيمة أقل من 1400 دولار، وقمت هذا الشهر بعدد من التحركات التي سأشرحها بالتفصيل أدناه لتبسيط محفظتي الاستثمارية.

توزيعات الارباح

شهد شهر فبراير دخل توزيعات أرباح بقيمة 639.36 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 13.3٪ على أساس سنوي، وهي نتيجة أنا سعيد جدًا بها. يأتي هذا المكسب من مزيج من إعادة الاستثمار وزيادة الأرباح التي تصدرها الشركات وإضافة أموال جديدة إلى حساباتي.

في نهاية المطاف، سيأتي معظم دخلي عند التقاعد من محفظتي الاستثمارية، لذلك من المهم أن أتمكن من زيادة هذا الرقم بمرور الوقت مع توفير تعويضات مستدامة تستمر لعقود من الحياة (كما نأمل) بعد العمل.

يجب أن يحل هذا الدخل أيضًا بشكل مريح محل الدخل من وظيفتي الأساسية مع توفير الحماية من التكاليف غير المتوقعة مثل إصلاحات المنزل والنفقات المخططة مثل الرحلات البحرية في الأجزاء الأكثر إشراقًا من العالم، ورد الجميل لمجتمعي، والإنفاق بسخاء على عائلتي. لم أستبدل راتبي بعد، لذا سيستمر البحث عن العائد والنمو.

وبالتعمق أكثر، جاء دخل توزيعات الأرباح لهذا الشهر من مجموعة متنوعة من الشركات والصناعات، ولكن سيطرت عليها شركة Procter & Gamble (PG). PG هي أقدم وأكبر ممتلكاتي والتي كانت في البداية حيث استنزفت مدخراتي في الكلية أثناء المدرسة الثانوية. لقد كنت محظوظًا لأنني تمكنت من دفع معظم تكاليف كليتي من خلال المنح الدراسية والتدريب الداخلي والعمل الصيفي، مما سمح لي بالحفاظ على PG كأساس جيد لمحفظتي في سن مبكرة.

نظرًا لأنه كان ولا يزال الدافع المهيمن في محفظتي، فقد تم إيقاف عمليات إعادة الاستثمار لبضع سنوات حتى الآن حيث أقوم بدلاً من ذلك بإعادة استثمار دخل الأرباح في دافعين آخرين. وفي حين أنه لا يزال يمثل أكثر من نصف دخل هذا الشهر، فقد أصبح دافعًا أكثر تواضعًا عند النظر إلى المحفظة ككل.

زيادة الأرباح

إن مضاعفة دخل أرباحي من خلال إعادة الاستثمار وزيادة الشركات لمدفوعاتها أمر مهم لمحفظتي للحصول على دخل متسارع. من بين الأسهم التي أمتلكها، شهد شهر فبراير قيام الشركات التالية بزيادة أرباحها:

السكك الحديدية الوطنية الكندية (CNI) – زيادة بنسبة 7%

كوكا كولا (KO) – زيادة بنسبة 5.4%

أرمادا هوفلر العقارية (AHH) – زيادة بنسبة 5.1%

هوم ديبوت (HD) – زيادة بنسبة 7.7%

سيسكو (CSCO) – زيادة بنسبة 2.6%

لامار للإعلان (LAMR) – زيادة بنسبة 4%

Xcel Energy (XEL) – زيادة بنسبة 5%

تشيرش آند دوايت (CHD) – زيادة بنسبة 4.1%

أحب أن أرى الزيادات تتدفق شهرًا بعد شهر، وكان شهر فبراير بمثابة متعة حقيقية مع بعض الزيادات القوية من مختلف الصناعات. وأنا سعيد بشكل خاص لأن العديد من الزيادات جاءت من الصناعات “المملة” مثل السكك الحديدية، والمشروبات الغازية، والمرافق العامة التي توفر، جنبًا إلى جنب مع عائداتها، بعض النمو الجيد على أساس سنوي عند إعادة استثمارها.

يشتري ويبيع

كان شهر فبراير شهرًا محوريًا في تنظيف محفظتي وإلغاء المراكز الأصغر. بشكل عام، أعمل على تبسيط محفظتي الاستثمارية بحيث تكون مقتنياتي الأساسية ذات جودة أعلى أو أموال تمنحني تعرضًا متنوعًا دون مخاطر سهم واحد.

أوافق ريالتي (ADC) – شراء – هذا منصب جديد في محفظتي. كما هو مذكور في ملخصي السنوي، فإنني أتطلع إلى إضافة ممتلكات REIT الخاصة بي ضمن Roth الخاص بي، ولكن مع التركيز على الجودة. تعد شركة ADC واحدة من أفضل الشركات في مجال الأعمال حيث تبلغ نسبة الدين إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك 4.3، وهي مزيج رائع من صافي العقارات المستأجرة، وحجمها المتواضع يجعل من السهل تنمية الأعمال التجارية.

أرمادا هوفلر (AHH) – شراء – لقد أضفت إلى مركزي الحالي في AHH من خلال ثلاث عمليات شراء صغيرة على مدار الشهر. يعجبني نهجهم المتنوع (الشقق، والمكاتب، وتجارة التجزئة، والإنشاءات) فيما يتعلق بالعقارات، ويعجبني أن تعرضهم للمكاتب يركز على (في رأيي) الأصول عالية الجودة في الأسواق الكبرى (فيرجينيا، كاروليناس، ميريلاند، جورجيا). ).

دخل الشقة REIT (AIRC) – شراء – كان لدي مركز صغير في شقة REIT الخالصة هذه وأضفت المزيد من الأسهم هذا الشهر. يعد الإسكان ضرورة لا جدال فيها، وهذا الصندوق الاستثماري العقاري المحدد يمنحني التعرض لعدد من الأسواق بما في ذلك سان دييغو، وجنوب فلوريدا، والعاصمة، ودنفر، وغيرها، وكلها مناطق باهظة الثمن لملكية المنازل (خاصة مقارنة بالمكان الذي أعيش فيه) وبالتالي أسهل لتبرير العيش في شقة.

شركة أبل للضيافة (APLE) – بيع – لقد اشتريت شركة APLE بسعر جيد أثناء حالة عدم اليقين التي أحاطت بالوباء، لكنني قمت ببيعها هذا الشهر بسبب حجم المركز في محفظتي بالإضافة إلى عدم نمو الأرباح. لقد استخدمت العائدات للإضافة إلى مراكز REIT الأخرى.

SPDR T-Bill ETF (BIL) – شراء – أرى أن هذا أقرب إلى المعادل النقدي في محفظتي حيث أضفت بضعة أسهم هذا الشهر. أنا متفائل بشكل عام، لكني أحب أن يكون لدي مسحوق جاف متاح في حالة أحداث البجعة السوداء أو التباطؤ غير المتوقع في الاقتصاد. يدفع BIL حاليًا ما يزيد قليلاً عن 5% من خلال حيازاته من سندات الخزانة لمدة تتراوح من شهر إلى ثلاثة أشهر.

صندوق بلاك روك للعلوم والتكنولوجيا (BST) – شراء – لقد أضفت بعض الأسهم إلى CEF الذي يركز على التكنولوجيا. أرى أنها وسيلة لإثارة شهيتي للحصول على بعض العائدات المرتفعة على الأقل مع التعرض أيضًا (إذا كان محدودًا) لقطاع التكنولوجيا.

Coinbase (COIN) – بيع – مثل العديد من عمليات البيع التي قمت بها، ليس هناك بالضرورة أي خطأ في Coinbase، لكنها ببساطة لم تعد تتناسب مع محفظتي بعد الآن وكان حجمها صغيرًا جدًا بحيث لا يكون لها تأثير مفيد.

صندوق iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) – شراء – DGRO هو صندوق مؤشر نمو الأرباح الذي يمنحني التعرض لمئات الشركات. كما ذكرت في مراجعتي السنوية، فإن إحدى الطرق التي أنظر بها إلى نمو أرباح الشركات هي مقارنتها بنمو أرباح صندوق المؤشر هذا (نمو بنسبة 12.6٪ على أساس سنوي مقارنة بالعام الماضي). نظرًا لعدد ممتلكاتها، فإنها تمنحني تنوعًا تلقائيًا، فضلاً عن أنها تجعل حياتي أسهل، وقد تم دمج الكثير من الشركات الصغيرة التي تدفع أرباحًا والتي قمت ببيعها في صندوق الاستثمار المتداول هذا.

كورنينج (GLW) – بيع – مرة أخرى، لا أطرق GLW، لكنه كان صغيرًا جدًا بالنسبة للحيازة وتركيزي هذا العام ينصب على الإضافة إلى المقتنيات الأساسية. لقد بعت واستخدمت العائدات لشراء DGRO.

هانيويل (HON) – بيع – مثل GLW، فهي ملكية صغيرة جدًا بحيث لا يمكن أن يكون لها تأثير كبير على محفظتي، لذلك قمت ببيع العائدات واستخدمت شراء DGRO.

صافي تأجير العقارات المكتبية (NLOP) – بيع – كان لدي مبلغ صغير (حرفيًا حصة واحدة) من NLOP تلقيته من شركة WPC. لقد قمت ببيع وأضفت إلى مراكز REIT الأساسية الأخرى الخاصة بي.

كوالكوم (QCOM) – بيع – لقد كان هذا أمرًا صعبًا بالنسبة لي لأنني أرغب في الاحتفاظ بعدد من المناصب التقنية الكبيرة، كما أن شركة QCOM فريدة من نوعها في دفع أرباح جيدة، ولكنها مثل الآخرين، فهي مركز صغير جدًا بالنسبة لمحفظتي الاستثمارية. سيبقى على قائمة المراقبة الخاصة بي، لكنني قمت ببيعه وإضافته إلى DGRO.

مراكز الموقع (SITC) – شراء – تعجبني خطة SITC لتصبح صندوق استثمار عقاري يركز على “خط كبح” وأعتقد أن المبيعات العرضية والأصول يمكن أن تسمح لصندوق الاستثمار العقاري بإطلاق القيمة لحامليه. اشتريت عدد قليل من الأسهم.

WP Carey (WPC) – شراء – لقد حصلت على WPC كأحد ممتلكات REIT الخاصة بي لعدد من السنوات. على الرغم من أنني أشعر بخيبة أمل بسبب خفض الأرباح، أعتقد أن التوزيع والحجم الصحيح للأرباح سيسمح بنمو أكثر أمانًا واستدامة بمرور الوقت. لقد أضفت عددًا صغيرًا من الأسهم إلى مركزي الحالي.

ماذا بعد؟

يعد الاستثمار في نمو الأرباح ركيزة أساسية لمحفظتي الاستثمارية، لكنني أعتقد أيضًا أنه من المهم تقييم ممتلكاتك بشكل متكرر لمعرفة ما إذا كان هناك أي شيء لا يناسبك أو لا يحدث تأثيرًا. إذا قمت بإزالة العاطفة من قراراتك الاستثمارية (الجشع، والخوف من الخسارة، وما إلى ذلك) فيمكنك التركيز على الأساسيات وجعل محفظتك العامة تعمل بجدية أكبر. أحد الأشياء التي وجدتها مفيدة هو الاحتفاظ بجدول بيانات لتتبع دفعات الأرباح. إنها طريقة سهلة لإلقاء نظرة موضوعية على دخل أرباحك، وحساب معدلات النمو، ومعرفة ما إذا كان صندوق المؤشرات مثل DGRO أو غيره يناسب محفظتك بشكل أفضل.

شهد هذا الشهر دخلًا كبيرًا من الأرباح، وأعلن عن زيادات في الأرباح من عدد من الممتلكات الأساسية، وقمت بإلغاء أو إضافة مراكزي الأصغر. بشكل عام، تم بيع 10 وظائف أو إضافتها بطريقة ذات معنى، ولكن لا يزال هناك الكثير الذي يتعين القيام به. بإلقاء نظرة على محفظتي، لا يزال هناك 17 سهمًا وصندوقًا بقيمة أقل من 1400 دولار، لذلك هناك المزيد من العمل الذي يتعين القيام به في شهر مارس وما بعده.

شكرًا لك على القراءة، وشكراً لـ Seeking Alpha على إتاحة الفرصة لي للنشر.

ماذا عن محفظتك؟ ما هي التحركات التي تقومون بها لضمان نمو أرباح مستدام في المستقبل؟