ما هو عقد الوصية؟
ما هو “عقد الوصية”، ولماذا قد تهتم به؟ عقد الوصية هو اتفاق قد تبرمه مع شخص آخر، غالبًا ما يكون زوجًا (وعلى الأرجح في زواج ثانٍ أو لاحق) حيث يلتزم كل منكما تعاقديًا بخطة معينة لكيفية توزيع أصولك (على سبيل المثال، مخطط التصرف الخاص بك) ). لماذا قد تفعل هذا؟ لذا، إذا مت أو أصبحت عاجزًا، فلن يتمكن زوجك من تغيير الخطة التي لديك.
مثال: جون وجين في زواج ثانٍ، ولكل منهما طفلان من زواج سابق. يريد جون وجين الحصول على وصايا جديدة (و/أو ائتمانات قابلة للإلغاء) مكتملة وموقعة. لكن كلاهما يشعر بالقلق من أن الاتفاق المتفق عليه هو أن أطفال جين سيحصلون على إجمالي 60٪ من ممتلكاتهم لأنها جلبت المزيد من الثروة للزواج، وسيحصل أطفال جون على 40٪. إذا سارت الأمور كما هو مخطط لها، سيحصل كل طفل من أطفال جين على 30% من ممتلكاته، وسيحصل كل طفل من أطفال جون على 20%. افترض أن جين ماتت وانتقلت جميع الأصول إلى جون. قام جون على الفور بتغيير وصيته لجعلها تساوي 25٪ لكل طفل (أو الأسوأ من ذلك، استبعاد أطفال جين بالكامل). بدون عقد وصية يؤكد ترتيبهم، قد لا يتمتع أطفال جين بالحماية. نعم، كان بإمكان جين أن تورث كل شيء إلى صندوق ائتماني من شأنه أن يضمن هذا التقسيم، لكن هذه الخطة، رغم أنها ربما تكون أفضل من الوصية الصريحة، قد لا تحمي أطفال جين بشكل كامل. لذلك، حتى لو كانت جين تستخدم الصناديق الاستئمانية كأوعية لممتلكاتها، فإنها قد لا تزال ترغب في النظر في عقد الوصية.
ماذا تفعل إذا حصلت على عقد وصية
يقوم معظم المتزوجين بتعيين مكتب محاماة واحد لتمثيلهم معًا. إذا كانت هناك مشكلات يجب معالجتها، فقد تكون أكثر أمانًا من خلال وجود محامين مستقلين لكل منهما. إذا كان نفس المحامي يمثلكما في خطتك العقارية وسيقوم بالتعاقد، فمن المرجح أن تطلب منك تلك الشركة التوقيع على تنازل يقر بتضارب المصالح.
يجب أن تكون أنت وزوجتك على علم بالخطة الشاملة. قد يشمل ذلك إرفاق مذكرة بالخطة العقارية المقصودة وربما مخططًا واحدًا أو أكثر يوضح الخطة في اتفاقية عقد الوصية.
يجب أن يكون كل منكم على دراية وفهم للأصول العائلية المعنية. الميزانية العمومية وربما الخطة المالية والتوقعات المرفقة كمعارض لعقد الوصية قد تؤكد ذلك.
من المحتمل أن يوقع كل منكما وصية جديدة وربما ثقة جديدة قابلة للإلغاء، لتنفيذ الخطة المتفق عليها. ويمكن أيضًا إرفاق هذه المستندات بعقد الوصية كمعارض.
قد تتطلب الاتفاقية من كل منكما تقديم إشعار مسبق آخر قبل إجراء أي تغيير على مستندات التخطيط العقاري الخاصة بك. إذا كنت عاجزًا، فقد تتفق على من يجب أن يتلقى الإشعار. يمكنك أيضًا الذهاب إلى أبعد من ذلك والنص على أنه إذا كان أحدكم عاجزًا، فلا يمكن إجراء أي تغيير دون موافقة شخص مستقل مذكور في الاتفاقية.
سيكون من الأفضل أن تتناول أيضًا ما يحدث في حالة الطلاق في الاتفاقية.
قد تقيد اتفاقية الوصية أو تمنع أيًا منكما من تقديم أي هدايا مهمة دون موافقة كتابية من الزوج الآخر و/أو أفراد محددين. إذا لم يتم ذلك، فقد يؤدي أي منكما (أو الوكلاء بموجب توكيلكم الدائم إذا كان أي منكم عاجزًا) إلى تقويض عقد الوصية بالكامل عن طريق التخلي عن الأصول أثناء وجودكم على قيد الحياة.
يجب أن يتناول عقد الوصية ما سيحدث إذا كان هناك نزاع مستقبلي حول الهدايا، وتفسير الاتفاقية، والتغييرات المقترحة على وثيقة التخطيط العقاري، وغيرها من القضايا المحتملة. هل ستكون الوساطة والتحكيم إلزامية؟ هل توافق على أنه لن يكون هناك تحكيم ولكن لن يكون هناك هيئة محلفين في المحاكمة، وما إلى ذلك؟ سوف تحتاج إلى معالجة الكثير من القرارات.
سيكون من الأفضل التفكير في مدى تعقيد هذه النقاط وغيرها من نقاط عقد الوصية ومستوى الانتهاك الذي قد يحدثه على حريتك في اتخاذ الإجراءات التي قد ترغب في اتخاذها لاحقًا. وهذا يوضح بعض الأسباب التي تجعل العقود، رغم أنها تبدو منطقية، لا تستخدم في كثير من الأحيان.
لماذا قد لا ترغب في عقد الوصية؟
معظم الناس ليس لديهم عقود وصية. ربما عدد قليل جدا. قد لا ترغب في تكلفة وتعقيد مستند منفصل. إذا كنت أنت وزوجتك تريدان عقد وصية من المرجح أن يتم احترامه، فقد يرغب كل منكما في تعيين محامين مستقلين. وهذا يمثل المزيد من التعقيد والتكلفة بالإضافة إلى تخطيطك المنتظم. إذا قمت بتوريث الأصول إلى صناديق الائتمان، فقد يقلل ذلك من مخاطر نجاح التحدي. لكن هذا لا يمنع الأساس المنطقي المحتمل لاستمرار وجود عقد وصية، حيث أن هذه الاتفاقية قد تعزز وتوضح نيتك في الحصول على نوع معين من التصرف في الثقة.
قد تقرر أنك لا تحتاج إلى عقد وصية لأن اتفاقية ما قبل الزواج أو ما بعد الزواج قد تعالج المشكلات المتعلقة بما يرضيك. إذا كانت لديك أحكام في اتفاقية ما قبل الزواج أو ما بعد الزواج تتعارض مع خطتك التصرفية الحالية، فيجب عليك أنت وزوجتك العودة إلى محامي الزواج المعنيين وتعديل أو إلغاء اتفاقية الزواج هذه لتجنب هذا النوع من الصراع.
تثير العقود العديد من المشكلات وقد لا يكون من السهل تنفيذها حتى لو كان لديك واحدة. هناك طرق أفضل لممارسة السيطرة على ممتلكاتك والمكان الذي تريد أن تذهب إليه. حتى أن بعض الخبراء ينصحون بعدم استخدام عقود الوصية لأن السوابق القضائية تظهر أن هذه الترتيبات غير فعالة. ونادرا ما يحققون نية الموصيين الذين يزعمون أنهم يصنعونها. والحقيقة هي أن بعض المحاكم ترفض احترام النية الواضحة للموصيين الذين يزعمون أنهم ملزمون بعقد وصية. على الجانب الآخر، واجه المحامون تحديات لعدم إنشاء عقود وصية في المواقف التي يوجد فيها زواج ثان أو لاحق، وزواج قصير الأمد، وغيرها من المواقف. ولكن مرة أخرى، قد تكون خطة الثقة الجيدة كافية.
ماذا لو كنت لا تريد عقد الوصية؟
لنفترض أنك لا تريد عقد وصية. في هذه الحالة، يمكنك أن تذكر بشكل إيجابي في وصيتك (والثقة القابلة للإلغاء) أنه لا يوجد عقد بينك وبين زوجتك فيما يتعلق بتوزيع الأصول وأن كل واحد منكما حر في تغيير إرادته (والثقة القابلة للإلغاء) حتى بعد وفاة أولهم. إن الإشارة بوضوح إلى عدم وجود عقد وصية قد يتجنب عدم اليقين بشأن وجود عقد.
خاتمة
كما هو الحال مع العديد من تقنيات التخطيط العقاري، قد تكون العقود مفيدة للبعض، ولكن إذا اتبعت واحدة، فتأكد من معالجة المشكلات العملية المذكورة أعلاه وأي مشكلات فريدة لموقفك. نظرًا للتعقيد، فإن هذا ليس مشروعًا يتم تنفيذه بنفسك ويجب أن يتم تنفيذه فقط مع متخصص.
